商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括（）。A、发行普通股B、发行可转换债券C、发行次级债券D、提高留存利润E、发行短期债券

题目

商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括（）。

A、发行普通股
B、发行可转换债券
C、发行次级债券
D、提高留存利润
E、发行短期债券

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第1题：

根据资本充足率的状况，银监会将资本充足率不足8%、核心资本充足率不足4%的商业银行划分为( )。

A．资本充足的商业银行

B．资本不足的商业银行

C．资本严重不足的商业银行

D．资本过剩的商业银行

正确答案：B
解析：根据资本充足率的状况，中国银监会会将商业银行分为三类：(1) 资本充足的商业银行，即资本充足率不低于8%、核心资本充足率不低于4%；(2) 资本不足的商业银行，即资本充足率不足8%、核心资本充足率不足4%；(3) 资本严重不足的商业银行，即资本充足率不足4%、核心资本充足率不足2%。

第2题：

商业银行将已经发放的贷款出售，可以提高资本充足率，但不会增加银行资本。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：贷款出售或贷款证券化是减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产的具体做法。

第3题：

商业银行如果增加交易账户业务会( )。

A．降低市场风险的资本要求

B．增加市场风险的资本要求

C．提高核心资本的充足率

D．提高资本的充足率

正确答案：B

第4题：

根据巴塞尔协议三的最低资本充足要求，商业银行的总资本充足率应为8%，其中核心一级资本（普通股）充足率提高到4.5%，一级充足率6%。（）

答案：对

解析：

在最低资本金比率方面，草案规定，商业银行的普通股最低要求将从目前的2%提升至4.5%，也就是所谓的“核心”一级资本比率，另外还需要建立2.5%的资本留存缓冲和0至2.5%的“逆周期资本缓冲”。此外，商业银行更宽泛的一级资本充足率下限则将从现行的4%上调至6%。

第5题：

商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括()。

A.发行普通股

B.发行可转换债券

C.发行次级债券

D.发行非累积优先股

E.发行短期债券

正确答案：ABCD
解析：商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。一级资本：如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本。二级资本：商业银行增加二级资本的方法，主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。

第6题：

商业银行增加交易账户业务会( )。

A．降低市场风险资本要求

B．提高市场风险资本要求

C．提高核心资本充足率

D．提高资本充足率

正确答案：B
解析：减少交易账户业务能够降低市场风险资本要求，相反，增加交易账户业务能够提高市场风险资本要求。

第7题：

根据《商业银行信息披露办法》,商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。

A、风险资产总额

B、资本净额的数量和结构

C、核心资本充足率

D、资本充足率

答案：ABCD

第8题：

商业银行充实资本，提高资本充足率，可以采用( )的做法。

A．发行优先股

B．发行次级债券

C．增加交易账户业务

D．发行可转换债券

E．发行普通股

正确答案：ADE
解析：商业银行要提高资本充足率，主要有两个途径：增加资本；降低风险加权总资产。

第9题：

《商业银行资本充足率管理办法》规定, 根据商业银行的风险状况及风险管理能力,银监会可以要求单个银行提高最低资本充足率标准。()

答案:√

第10题：

下列关于资本充足率管理策略的说法错误的是（）。

A.商业银行要提高资本充足率途径包括增加资本和降低总的风险加权资产
B.增加资本是分子对策
C.降低规模是分子对策
D.增加一级资本和二级资本是分子对策

答案：C

解析：

商业银行要提高资本充足率，主要有两个途径:一是增加资本;二是降低总的风险加权资产。前者称为分子对策，后者称为分母对策。
1.分子对策
商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。
一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
二级资本主要来源于超额贷款损失准备、次级债券、可转换债券等。
2.分母对策
商业银行提高资本充足率的分母对策，总体的思路是降低风险加权资产的总量，包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。要缩小整体的风险加权资产，主要采用两种措施:一是降低规模;二是调整结构。

商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括（）。

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