操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型,其中包括()。

题目

操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型,其中包括()。

  • A、信息科技系统事件
  • B、就业制度和工作场所安全事件
  • C、客户、产品和业务活动事件
  • D、实物资产损坏
  • E、外部欺诈
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第1题:

操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型,其中包括()。

A.信息科技系统事件

B.就业制度和工作场所安全事件

C.客户、产品和业务活动事件

D.实物资产损坏

E.外部欺诈


参考答案:A,B,C,D,E

第2题:

操作风险可以分为七种表现形式,其中包括( )。

A.就业制度和工作场所安全事件

B.客户、产品和业务活动事件

C.内部欺诈

D.实物资产损坏

E.外部欺诈


正确答案:ABCDE
解析:操作风险分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,并由此分为内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。

第3题:

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.实物资产损毁

D.经营中断和系统瘫痪

E.客户、产品和经营问题


正确答案:ABCDE
解析:巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有7种,除了题中所述5种之外,还有员工行为和工作场所问题,执行、交货和流程管理。

第4题:

操作风险指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件可能造成损失的风险,不包括法律风险。 ( )


答案:错
解析:
操作风险指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件可能造成损失的风险,包括法律风险。

第5题:

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有(  )。

A.内部欺诈
B.经营中断和系统瘫痪
C.外部欺诈
D.国家政策变动
E.实物资产的损毁

答案:A,B,C,E
解析:
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括:①内部欺诈;②外部欺诈;③员工行为和工作场所问题;④客户、产品和经营行为;⑤实物资产的损毁;⑥经营的中断和系统的瘫痪;⑦执行、交货和流程管理。

第6题:

关于商业银行内部操作风险损失事件数据,说法正确的有( )。

A.内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

B.内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

C.内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

D.内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

E.发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


正确答案:BDE
解析:公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据,内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

第7题:

操作风险可以分为七种表现形式,其中包括( )

A.就业制度和工作场所安全事件

B.信息科技系统事件

C.客户、产品和业务活动事件

D.实物资产损坏

E.外部欺诈


正确答案:ABCDE
 ABCDE【解析】操作风险可分为内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件七种可能造成实质性损失的事件类型。故A、B、C、D、E选项均符合题意。

第8题:

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是( )。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.客户、产品、经营问题

D.实物资产的损毁

E.经营的中断和系统的瘫痪


正确答案:ABCDE

第9题:

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有( )。


A.内部欺诈

B.经营的中断

C.外部欺诈

D.国家政策变动

E.实物资产的损毁

答案:A,B,C,E
解析:
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括:(1)内部欺诈。(2)外部欺诈。(3)员工行为和工作场所问题。(4)客户、产品和经营行为。(5)实物资产的损毁。(6)经营的中断和系统的瘫痪。(7)执行、交货和流程管理。

第10题:

银行的操作风险损失事件统计内容不包括(  )。

A.损失确认时间
B.损失事件类型
C.损失金额
D.财务影响

答案:D
解析:
银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含:损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

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