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商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部

题目

商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与（）；必要时可设置中台监控机制。

  • A、交易的正式确认
  • B、对账
  • C、重新估值
  • D、交易结算和款项收付
  • E、以上全部业务
参考答案和解析
正确答案:E
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第1题：

根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是( )。

A．风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

B．风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包

C．风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

D．风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率


正确答案：C
解析：董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任，A选项不符；风险管理部门要配置具有高度职业精神和风险管理技能的专业人员，不能外包，B选项不符；D选项的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

第2题：

为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。（ ）不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。

A.前台交易人员

B.后台人员

C.市场风险管理人员

D.中台监控人员


正确答案：A

第3题：

负责市场风险管理的部门应当职责明确,与()保持相对独立,向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

A、客户经理

B、承担风险的业务经营部门

C、审查人

D、审计部门


参考答案：B

第4题：

商业银行应指定专门部门负责流动性风险管理，流动性风险管理职能应与业务经营职能保持相对独立。（ ）


答案：对
解析：
《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》明确了银行流动性风险管理体系的整体框架，对流动性风险管理结构提出了要求：银行应指定专门部门负责流动性风险管理，流动性风险管理职能应与业务经营职能保持相对独立。

第5题：

建设市场风险管理体系的关键是（　　）。

A.市场风险管理部门相对于财务部门的独立性
B.市场风险管理部门相对于财务部门的关联性
C.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性
D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的关联性

答案：C
解析：
市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。

第6题：

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理职能与（ ）应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付；必要时可设置中台监控机制。

A.业务经营职能

B.前台交易部门

C.后台管理部门

D.中台监控部门


正确答案：A

第7题：

根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（　　）。

A.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
B.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
C.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别转移到其他部门
D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

答案：A
解析：
A项，风险管理职能应与业务部门之间保持充分独立，并且不得参与产生收入的经营活动。这种独立性是有效风险管理职能的一个重要组成部分。

第8题：

根据《银行业金融机构国别风险管理指引》,银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理内部控制体系,相关职能适当分离,如业务经营职能和()应当保持独立。

A、国别风险评估

B、国别风险评级

C、国别风险限额设定

D、监测职能


答案：ABCD

第9题：

商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中，应当确保（　　）。

A. 市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
B. 市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
C. 各职能部门具有明确的职责分工
D. 风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
E. 风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
A项，前中后台职责划分清晰，严格分离设置，通过流程安排和有效的绩效考核机制，促使其相互约束、紧密配合；BE两项，商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量、监测和控制方法有足够的了解；CD两项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

第10题：

根据《商业银行市场风险管理指引》，下列说法中，正确的有（ ）。

A.商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突
B.负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩
C.商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离
D.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立
E.董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险

答案：A,C,D,E
解析：
根据《商业银行市场风险管理指引》，负责市场风险管理工作人员的薪酬不应当与直接投资收益挂钩。

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