客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户。（　）

题目

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第1题：

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行如下做法正确的是( )。

A．制定专门的文件

B．在专门文件上列明商业银行的意见 r

C．列明客户的意愿和其他的必要说明事项

D．双方签字认可

E．客户自己负责

正确答案：ABCD

第2题：

关于理财产品的销售管理的内容，错误的是( )。

A．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项

B．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

C．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

D．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形

正确答案：B

第3题：

下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是（）。 A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 D．主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

正确答案：D
商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

第4题：

商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。

A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

正确答案：ABC
解析：D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项中的销售行为是明令禁止的。

第5题：

商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。

A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核

D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

正确答案：D
解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

第6题：

下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有( )。

A．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

C．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

正确答案：ABCDE

第7题：

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，银行应当拒绝客户的要求。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可，而不是拒绝客户的要求。

第8题：

个人理财产品销售管理的内容包括（）。 A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字 B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见 C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品 D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识 E．商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

正确答案：AD
个人理财产品销售管理主要包括以下内容：①商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构投资产品时，应对产品提供者的资信、管理能力、投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定权利与义务，划分责任与转移方式。②商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告。③商业银行应对代理销售的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证。④商业银行销售自有产品时，应当要求产品提供介绍材料和宣传材料。⑤介绍材料和宣传材料在进行编写时要进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，避免采用太过专业的术语。

第9题：

某银行的客户评估报告认为小林不适宜购买外汇理财产品，但小林仍然强烈要求购买，此时该银行应当执行小林的要求。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。因此，题中“执行小林的要求”做法有误。

第10题：

个人理财顾问服务管理的内容包括（）。

A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

正确答案：AD
B为应列明商业银行的意见；C为商业银行不应向未进行过衍生品交易的客户推销此类商品；E应为“商业银行要说明最不利的投资情形”

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求

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