现场检查发现的问题和风险,监管机构以文件形式向被查机构进行通报。

题目

现场检查发现的问题和风险,监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容,在( )内向监管机构报送整纠方案。

  • A、10天
  • B、15天
  • C、1个月
  • D、3个月
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第1题:

下列哪项关于现场检查的表述不正确?()

A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的银行业金融机构进行实地检查
B.银行业监督管理机构现场检查的重点内容包括业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度
C.现场检查对银行风险管理的重要作用之一是发现和识别风险
D.现场检查对非现场监管有指导作用

答案:D
解析:
D项,非现场监管对现场检查有指导作用。

第2题:

非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况,从而加强现场检查的( )。

A.有效性
B.针对性
C.高效性
D.准确性

答案:A
解析:
非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况.从而加强现场检查的有效性。

第3题:

监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法,对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是( )。A.内部监管B.集中监管C.现场检查D.非现场监管


正确答案:C
   监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问    等方法,对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是现场检查。

第4题:

专项或综合监管检查报告主要内容包括()

  • A、监管实施情况和检查业务范围
  • B、被查机构的总体评价
  • C、监管目的和时间
  • D、发现的问题

正确答案:A,B,D

第5题:

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门应针对专营机构及其分支机构日常监管所发现的问题,及时开展(),明确相关检查内容和要求。

  • A、非现场检查
  • B、高管谈话
  • C、现场检查
  • D、突击检查

正确答案:C

第6题:

关于风险监管方法,下列表述不正确的是()。

A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类
B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念,全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息
C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括:统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构加快整改进度和情况

答案:C
解析:
C项,非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念,全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息,针对被监管机构的主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。

第7题:

通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况,核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点,有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。(  )


答案:对
解析:

第8题:

监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法,对金融通机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是( )。

A.内部监管
B.集中监管
C.现场检查
D.外部检查

答案:C
解析:
监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法,对金融通机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是现场检查。@##

第9题:

银行业监督管理机构通过()等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。

  • A、监管和检查
  • B、现场检查和非现场检查
  • C、现场监管和现场检查
  • D、非现场监管和现场检查

正确答案:D

第10题:

非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况,从而加强现场检查的()。

  • A、有效性
  • B、针对性
  • C、高效性
  • D、准确性

正确答案:A

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