企业申请开立单位定期存款的业务审核要点有哪些?

题目

企业申请开立单位定期存款的业务审核要点有哪些?

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相似问题和答案

第1题:

单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()

A.《开立单位定期存款账户申请书》

B.《个人客户开通业务申请书》

C.《撤销银行结算账户申请书》

D.《单位银行结算账户管理协议书》


答案:D

第2题:

单位银行结算账户集中开立业务,支行和集中作业中心工作分工和审核的要点是什么?


正确答案:单位银行结算账户集中开立是指支行在开立单位银行结算账户时对开户资料的真实性、完整性、合规性进行初审,扫描并录入相关信息后上传至总行集中作业中心,集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的完整性、合规性及账户开立的基本合理性进行审核。

第3题:

单位定期存款业务,以下说法正确的有()

A、我行对单位定期存款实行一户一档管理(按账号归档)

B、单位客户已在我行同一网点开立活期结算账户或定期存款账户且预留印鉴,新开定期存款的预留印鉴可与已开立活期账户或定期存款账户的预留印鉴一致并共用一套印鉴,无须提供印鉴卡。

C、定期存款到期支取时,存款单位须出具经办人有效身份证件、单位定期存款开户证实书及单位定期存款业务申请书。

D、定期存款账户不能用于结算或从定期存款账户中提取现金。


参考答案:BD

第4题:

单位印鉴变更业务审核要点包括变更申请资料与新印鉴卡


正确答案:错误

第5题:

开立由他行转开的单位定期存款账户时,应审核哪些内容?


正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性,并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内,不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

第6题:

客户申请开立单位双整定期,如要对定期资金转出作限制,应填写以下哪一项申请表()

A.《特殊业务申请表》

B.《开立单位定期存款账户申请书》

C.《个人共管账户开立(变更)申请表》

D.《挂失业务申请表》


答案:A

第7题:

开立由我*行转开的单位定期存款账户时,柜台人员收到客户提交的相关资料后,应审核哪些内容?


正确答案: 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整,相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致;
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过,并记录验印日期、验印人员签单;
3.申请单独留存印鉴的,应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的,应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时,若开具单位定期存款开户证实书凭证,则还需开立单位出具加盖公章的授权书,注明授权经办人信息,由柜台人员核验授权书公章(已开立活期结算账户的)并核实授权经办人身份,开户证实书开立后交付该授权经办人带回;若为无证实书凭证的凭协议支取方式,则不需单位出具授权书和经办人身份证件。

第8题:

单位客户已在我行同一网点开立活期账户,再次申请办理定期存款的,单位经办人只需提交()即可办理。

A、开立单位银行结算账户申请书

B、单位定期存款业务申请书

C、单位账户业务约定/变更申请书

D、单位综合签约申请书


参考答案:B

第9题:

开立定期存款,由前台扫描的表单名称为()

  • A、交通银行单位结算业务申请书
  • B、交通银行定期结算业务申请书
  • C、交通银行定期业务申请书
  • D、交通银行单位定期业务申请书

正确答案:D

第10题:

单位定期存款开立业务的事后监督审核要点是()

  • A、审核开立金额是否达到规定起存金额,存款期限是否符合有关规定。
  • B、审核定期存款的利率是否与存期匹配。
  • C、审核定期开户证实书的使用是否跳号。
  • D、使用协议利率的,审核协议利率是否符合相关规定并经有权部门审批。

正确答案:A,D

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