《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。商业银行应采用多重指标

题目

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用()、()、()、()、和()等。

参考答案和解析
正确答案:交易限额;止损限额;错配限额;期权限额;风险价值限额
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第1题:

个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体,其行为应当首先遵循( )的规定。

A.《中华人民共和国信托法》

B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D.《民法通则》


正确答案:D

第2题:

商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,在采用的风险限额指标中,至少应包括( )。

A.分配限额

B.止损限额

C.风险价值限额

D.交易限额


正确答案:C
C【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。

第3题:

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有( )。

A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理

B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

D.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

E.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定


正确答案:ABCDE
解析:这种问基本要求或者原则的题目,一般只要选项是正面的就可以选了。

第4题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )小时。

A.25
B.20
C.15
D.30

答案:B
解析:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

第5题:

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

答案:B
解析:
2011年8月28日,中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

第6题:

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A
解析:保证收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上,外币应在5千美元(或等值外币)以上;其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

第7题:

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括(  )。

A 、 跟踪评价
B 、 销售指标
C 、 考核与认定
D 、 继续培训

答案:B
解析:
商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证相关人员具备必要的专业知
识、行业经验和管理能力.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章。理解所推介产品的风险特性。遵守职业道德。

第8题:

按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,( )是市场风险限额必须包括的指标。

A.交易限额

B.错配限额

C.风险价值限额

D.止损限额


正确答案:C

第9题:

商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,但在采用的风险限额指标中,至少应包括(  )。

A 、 风险价值限额
B 、 错配限额
C 、 交易限额
D 、 止损限额

答案:A
解析:
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所
采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。

第10题:

下列()颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

答案:A,C
解析:
以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志,商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

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