办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过()等方式搜集客户

题目

办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过()等方式搜集客户信息的。

  • A、现场调查。
  • B、客户走访。
  • C、账务核查。
  • D、查询信贷管理系统。
  • E、查询人民银行企业征信系统。
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第1题:

资产类客户经理以强制休假方式进行轮岗的,须通过商业银行办公系统请销假。休假期间,资产类客户经理可以办理信贷业务。


正确答案:错误

第2题:

条码识别是将交易或身份凭证信息编码成(),预先通过()、()等方式发送给客户,使用时通过专用设备加以识读、认证,从而完成各种电子商务应用的产品。


正确答案:二维码图象;短信;彩信

第3题:

自然人客户申请开通创业板市场交易,营业部应通过现场询问、问卷调查等方式收集客户信息,包括()等。

A:投资目标
B:证券投资经验
C:财产与收入状况
D:客户身份

答案:A,B,C,D
解析:
自然人客户申请开通创业板市场交易,营业部应通过现场询问、问卷调查等方式,收集客户信息,包括客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等。根据所收集的客户信息,对客户风险认知与承受能力进行测评,并将测评结果告知客户作为客户判断自身是否适合参与创业板市场交易的参考。

第4题:

办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有()。

  • A、直接调查方式。
  • B、客户走访方式。
  • C、间接调查方式。
  • D、账务核查。
  • E、查询信贷管理系统。

正确答案:A,C

第5题:

以双边方式办理跨区域信贷业务,是指业务经办行单独与客户签订协议,直接为其办理各项信贷业务的方式。


正确答案:正确

第6题:

强化临时客户交易尽职调查,对未在中国银行开立账户,但通过现金方式办理()等业务的临时客户,要严格按照行内要求开展身份识别,并在核心创建临时客户号及记录其身份信息。

  • A、汇款
  • B、结售汇
  • C、外币兑换
  • D、旅行支票
  • E、国际汇票购买兑付

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

邮政储蓄机构在业务办理或者协助有权机关反洗钱调查过程中,发现客户涉嫌电信诈骗的,可采取()等方式重新识别客户身份。

  • A、对客户电话核实
  • B、核对客户有效身份证件
  • C、回访客户
  • D、向公安部门核实

正确答案:B,C,D

第8题:

自然人客户申请开通创业板市场交易的,机构客户通过现场询问、问卷调查等方式手机的客户信息包括客户()。

  • A、身份
  • B、财产与收入状况
  • C、证券投资经验、风险偏好
  • D、投资目标

正确答案:A,B,C,D

第9题:

属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是().

  • A、现场调查
  • B、客户走访
  • C、账务核查
  • D、查询人民银行企业征信系统

正确答案:D

第10题:

省分行对下年度转授权书中所称的“信用贷款”,包括()。

  • A、符合信用贷款条件客户以信用方式办理的信贷业务
  • B、总行、省分行审批授信额度时已核定了信用方式用信额度的客户,在该额度内以信用方式办理的信贷业务
  • C、经总行或省分行审批同意可以信用方式用信的客户以信用方式办理的信贷业务
  • D、其他按照总行、省分行规定可以信用方式办理的信贷业务

正确答案:A,B,C,D

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