在资产证券化业务的参与主体中,资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。

题目

在资产证券化业务的参与主体中,资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。

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第1题:

以下( )属于服务商在资产证券化中的主要职责。
①负责收取资产到期的本金和利息,将其交付予受托人
②定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
③对过期欠账服务机构进行催收,确保资金及时、足额到位
④监督证券化中交易各方的行为?

A:②③④
B:①④
C:①②③
D:①②③④

答案:C
解析:
服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管:负责收取这些资产到期的本金和利息,将其交付予受托人;对过期欠账服务机构进行催收,确保资金及时、足额到位;定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。选项④,监督证券化中交易各方的行为,定期审查有关资产组合情况的信息,确认服务机构提供的各种报告的真实性,并向投资者披露,是【受托人】在资产证券化中的主要职责。

第2题:

《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》中提及的资产证券化业务参与人有()。
Ⅰ.原始权益人
Ⅱ.托管人
Ⅲ.资产服务机构
Ⅳ.信用增级机构

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第2条规定,本指引所称尽职调查是指证券公司及基金管理公司子公司(以下简称管理人)勤勉尽责地通过查阅、访谈、列席会议、实地调查等方法对业务参与人以及拟证券化的基础资产进行调查,并有充分理由确信相关发行文件及信息披露真实、准确、完整的过程。本指引所称业务参与人,包括原始权益人、资产服务机构、托管人、信用增级机构以及对交易有重大影响的其他交易相关方。

第3题:

金融机构作为信贷资产证券化发起机构、受托机构、()等从事信贷资产证券化业务活动。

A贷款服务机构

B资金保管机构

C资产支持证券投资机构

D信用增级机构


参考答案:ABCD

第4题:

在资产证券化业务的参与主体中,原始权益人的范围可以包含公司、合伙、事业单位等各种组织形式的机构。


正确答案:正确

第5题:

( )根据自身的资产证券化融资要求,确定资产证券化目标,重组现金流,构造证券化资产。

A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构

答案:A
解析:
资产证券化的具体操作要求中,第一步:发起人(一般是发放贷款的金融机构,也可以被称为原始权益人)重组现金流,构造证券化资产。

第6题:

贷款服务机构是指在信贷资产证券化交易中接受受托机构委托、负责管理贷款的机构。下列关于贷款服务机构的说法正确的有( )。

Ⅰ.贷款服务机构不能是信贷资产证券化的发起机构

Ⅱ.贷款服务机构根据与受托机构签署的贷款服务合同,收取证券化资产的本金、利息入,并及时、足额转入受托机构在资金保管机构开立的资金账户

Ⅲ.货款服务机构应当确保受托机构在资产支持证券发行说明书的显著位置对投资资机构进行提示

Ⅳ.贷款服务机构应当制定管理证券化资产的政策和程序,由专门的业务部门负责履行贷款管理职责

Ⅴ.贷款服务机构履行贷款服务职能,应当具备所需要的专业人员以及相应的业务处理系统和管理信息系统

A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
B、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
C、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

答案:D
解析:
D
Ⅰ项,贷款服务机构可以是信贷资产证券化的发起机构,贷款服务机构为发起机构的,应当与受托机构签署单独的贷款服务合同。

第7题:

以下( )不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。

A.负责收取资产到期的本金和利息,将其交付予受托人
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对过期欠账服务机构进行催收,确保资金及时.足额到位
D.监督证券化中交易各方的行为

答案:D
解析:
监督证券化中交易各方的行为,定期审查有关资产组合情况的信息,确认服务机构提供的各种报告的真实性,并向投资者披露,是受托人在资产证券化中的主要职责。

第8题:

下列关于资产证券化的说法中正确的是()。

A:在资产证券化的过程中,参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都必须相同
B:金融资产的所有权不可以转让
C:资产证券化产品按证券交易结构可分为过手证券、资产支持债券和转付债券
D:资产支持债券的现金流量不确定

答案:C
解析:
A项,在资产证券化的过程中,参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都可以不同;B项,证券化的实质是融资者将被证券化的金融资产的未来现金流收益权转让给投资者,而金融资产的所有权可以转让,也可以不转让;D项,资产支持债券的现金流量相对确定。

第9题:

参与证券化业务的相关银行要按照有关监管规定做好()信息披露工作,切实保护投资者利益。

  • A、基本资产池
  • B、基础资金池
  • C、基础资产池
  • D、基本资金池

正确答案:C

第10题:

在资产证券化业务的各个参与主体中,流动性支持机构的职能是通过流动性贷款提供流动性支持。


正确答案:正确

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