会员应根据投资者风险承受能力和专业知识情况,对投资者交易的权限和

题目

会员应根据投资者风险承受能力和专业知识情况,对投资者交易的权限和规模进行分级管理。一级投资人,在持有股票时,可进行()

  • A、备兑开仓(卖认购期权);
  • B、买入期权的权限;
  • C、卖出开仓的权限;
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第1题:

以下情况属于风险不匹配的是( )。

A.高风险承受能力投资者购买高风险产品

B.中风险承受能力投资者购买高风险产品

C.中风险承受能力投资者购买低风险产品

D.低风险承受能力投资者购买低风险产品


参考答案:B

第2题:

下列表述中,错误的是( )。

A.对一般的投资者而言,影响投资者需求的关键因素主要包括:投资期限、收益要求和风险容忍度
B.投资期限越长,则投资者越能够承担更大的风险
C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿,通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要
D.通常情况下,投资期限越长,则投资者对流动性的要求越低

答案:C
解析:
通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。

第3题:

投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿;风险承受能力取决于投资者的境况,包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限;而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法()。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误


正确答案:B

第4题:

科创板股票交易实行投资者适当性管理制度,会员应当制定科创板股票投资者适当性管理的相关工作制度,对投资者进行适当性管理,下列有关投资者适当性管理制度的表述正确的是(??)。

A.会员应当对投资者是否符合科创板股票投资者适当性条件进行核查,并对机构投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估
B.个人投资者参与科创板股票交易,要求应当在申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币100万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券)而且参与证券交易12个月以上
C.会员应当动态跟踪和持续了解个人投资者交易情况,至少每12个月进行一次风险承受能力的后续评估
D.首次委托买入科创板股票的客户应当以纸面或电子形式签署科创板股票交易风险揭示书,风险揭示书应当充分揭示科创板的主要风险特征。客户未签署风险揭示书的,会员不得接受其申购或者买入委托
E.科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向,询价、定价、配售等环节由机构投资者主导,个人投资者参与发行定价

答案:D
解析:
根据《上交所科创板股票交易特别规定》(上证发[2019]23号)的相关规定,具体分析如下: A、C两项,第5条规定,会员应当对投资者是否符合科创板股票投资者适当性条件进行核查,并对个人投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。会员应当动态跟踪和持续了解个人投资者交易情况,至少每两年进行一次风险承受能力的后续评估。
B项,第4条规定,个人投资者参与科创板股票交易,应当符合下列条件:①申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);②参与证券交易24个月以上;③本所规定的其他条件。
D项,第7条规定,会员应当要求首次委托买入科创板股票的客户,以纸面或电子形式签署科创板股票交易风险揭示书,风险揭示书应当充分揭示科创板的主要风险特征。客户未签署风险揭示书的,会员不得接受其申购或者买入委托。
E项,根据《上交所科创板股票交易风险揭示书必备条款》(上证发[2019]27号)规定,科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向,询价、定价、配售等环节由机构投资者主导。科创板新股发行全部采用询价定价方式,询价对象限定在证券公司等七类专业机构投资者,而个人投资者无法直接参与发行定价。

第5题:

影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括()。

A:投资者的风险偏好
B:投资者的投资周期
C:投资者的财富状况
D:投资者的年龄

答案:A,B,C,D
解析:
影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。

第6题:

下列关于投资者需求关键因素的说法错误的是( )。

A.通常情况下,投资期限越长,则投资者对流动性的要求越高
B.风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度
C.风险承受能力取决于投资者的境况,包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限
D.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿

答案:A
解析:
通常情况下,投资期限越长,则投资者对流动性的要求越低。

第7题:

(2018年)下列关于投资者的风险承受能力和意愿的说法中,正确的是()。

A.风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度
B.风险承担意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要
C.风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿
D.风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关

答案:D
解析:
风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。风险承受能力取决于投资者的境况,包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。

第8题:

普通投资者按其风险承受能力等级分五级,由低到高分别为:C1(低风险承受能力)投资者(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2(中低风险承受能力)投资者、C3(中风险承受能力)投资者、C4(中高风险承受能力)投资者、C5(高风险承受能力)投资者。在股转新规下,个人投资者开通权限的风险测评等级为()。

A、C5

B、C4及以上风险等级

C、C3及以上风险等级

D、无风险等级要求


参考答案:B

第9题:

自行募集股权投资基金的,应根据投资者适当性管理要求,采取问卷调查等方式,对投资者的__________和__________进行评估。( )

A.专业知识;收入情况
B.资产情况;家庭情况
C.操作能力;鉴别能力
D.风险识别能力;风险承担能力

答案:D
解析:
自行募集股权投资基金的,应根据投资者适当性管理要求,采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。

第10题:

期货公司会员应当向投资者充分揭示金融期货风险,全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征,严格验证投资者(),测试投资者的金融期货基础知识,审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力,认真审核投资者的开户申请材料。

A.金融期货仿真交易经历
B.期货交易经历
C.资金状况
D.法律知识

答案:A,B,C
解析:
根据《金融期货投资者适当性制度实施办法》第11条的规定,期货公司会员应当向投资者充分揭示金融期货风险,全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征,严格验证投资者资金、金融期货仿真交易经历和期货交易经历,测试投资者的金融期货基础知识,审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力,认真审核投资者开户申请材料。

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