下列不属于客户拟议交易类型的尽职调查的是()。

题目

下列不属于客户拟议交易类型的尽职调查的是()。

  • A、兼并收购
  • B、证券首次公开发行
  • C、重组、重大资产转让等方面
  • D、投资人对目标公司的尽职调查
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第1题:

互联网金融机构在开展业务时,应该通过三项原则进行账户管理和客户尽职调查。那么下面哪一项不属于三项原则之一()?

A.了解你的客户

B.了解业务

C.尽职调查

D.了解资金来源


答案:B

第2题:

下列哪些是尽职调查报告的作用?()

A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料,对客户进行系统的了解和认识。

B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。

C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。

D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。


本题答案:A, B, C

第3题:

对客户开展加强型尽职调查,应填写《客户尽职调查表》。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是( )。


A.调查客户所在区域的信用环境
B.调查客户所处行业情况以及财务状况
C.调査客户信用记录
D.调查客户总经理的婚姻情况

答案:D
解析:
客户总经理的婚姻情况属于客户隐私,不在授信调查范围内。

第5题:

下列哪项不是尽职调查的内容:

A.业务尽职调查
B.财务尽职调查
C.法律尽职调查
D.信用尽职调查

答案:D
解析:
尽职调查的内容可以分为:业务尽职调查、财务尽职调查和法律尽职调查知识点:尽职调查的内容

第6题:

经办人员如遇高风险客户办理相关业务,经办柜员应按照“勤勉尽责”的原则,了解客户的交易目的和背景情况,完成尽职调查业务界面中()栏位填写

A、财产和资金来源情况

B、尽职调查方式

C、尽职调查结果

D、尽职调查时间


答案:ABC

第7题:

尽职调查的内容,不属于的一项是( )

A.业务尽职调查
B.初步尽职调查
C.财务尽职调查
D.法律尽职调查

答案:B
解析:
尽职调查的内容可以分为:业务尽职调查、财务尽职调查和法律尽职调查。

第8题:

下列不属于业务尽职调查事项的是( )。

A.市场分析

B.竞争地位

C.客户关系

D.资产抵押或担保


正确答案:D
解析:业务尽职调查的事项包括市场分析、竞争地位、客户关系、定价能力、供应链、环保和监管等问题,其涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项。

第9题:

商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。


A.了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位

B.了解你的业务、了解你的客户、尽职调查

C.了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查

D.了解你的业务、了解你的市场、尽职调查

答案:B
解析:
“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”,合称“展业三原则”,由中国人民银行在跨境人民币业务中首倡,如今已日益成为中国银行业监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。

第10题:

以下关于保前尽职调查的说法正确的有:()。

  • A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
  • B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
  • C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
  • D、保前尽职调查应以财务信息为主,可适当关注非财务信息
  • E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程,客户经理不需进行风险审查
  • F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料,客户经理必须认真对待,妥善保管

正确答案:A,B,C,F

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