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企业在对担保申请人进行资信调查和风险评估时，应当重点关注以下事项

题目

企业在对担保申请人进行资信调查和风险评估时，应当重点关注以下事项包括（）

  • A、担保业务是否符合国家…
  • B、担保申请人的资信状况…
  • C、担保申请人用于担保和第三…
  • D、企业要求担保申请人提供…
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第1题：

在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别：（ ）。

A．政策风险

B．投资风险

C．财务风险

D．担保风险


正确答案：ABCD

第2题：

根据徽商银行信用卡授信相关规定，授信审批人员应重点关注以下哪些风险因素？（）

  • A、申请人主体资格合法性
  • B、是否符合相应信用卡卡种规定的基本条件
  • C、资信记录是否符合相关要求
  • D、申请人的还款来源及还款能力
  • E、采用抵（质）押担保的，抵（质）押物评估价值是否合理；抵（质）押率是否符合徽商银行规定

正确答案:A,B,C,D,E

第3题：

在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别( )。

A．政策风险

B．投资风险

C．财务风险

D．担保风险

E．经营风险


正确答案：ABCD
解析：信用风险被认为是最为复杂的风险种类，通常包括违约风险、结算风险等主要形式。在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别：政策风险、投资风险、财务风险、担保风险。

第4题：

企业对担保业务进行风险评估，至少应当采取的措施有哪些？


正确答案: 企业对担保业务进行风险评估，至少应当采取下列措施。
1.审查担保业务是否符合国家有关法律法规以及企业发展战略和经营需要。
2.审查担保项目的合法性、可行性。
3.评估申请担保人的资信状况，评估内容一般包括申请人基本情况、资产质量、经营情况、行业前景、偿债能力、信用状况、用于担保和第三方担保的资产及其权利归属等。
4.综合考虑担保业务的可接受风险水平，并设定担保风险限额。
5.评估与反担保有关的资产状况。

第5题：

单位进行经济活动业务层面的风险评估时，应当重点关注（）方面。

  • A、预算管理
  • B、人力资源管理
  • C、合同管理
  • D、建设项目管理

正确答案:A,C,D

第6题：

单位进行单位层面的风险评估时，应当重点关注哪几方面？


正确答案: 内部控制工作的组织情况、内部控制机制的建设情况、内部管理制度的完善情况、内部控制关键岗位工作人员的管理情况

第7题：

单位进行经济活动业务层面的风险评估时，应当重点关注（）。

  • A、预算管理情况
  • B、收支管理情况
  • C、政府采购管理情况
  • D、资产管理情况

正确答案:A,B,C,D

第8题：

内部审计人员在对企业风险识别的适当性及有效性进行审查时,重点应当()。

A.审查与评价风险管理机制

B.审查风险识别原则的合理性

C.审查风险识别方法的适当性

D.评估风险识别的充分性


正确答案：ABCD

第9题：

以下说法正确的是（）

  • A、合同业务主管部门应当对合同对方资信状况进行调查和评估
  • B、资信调查及评估应力求及时、准确、深入
  • C、资信调查完成后进行资信等级评估，评估结果可分为“良好”、“较好”、“差”
  • D、同一合同事项招标文件进行过评审，且签约文本没有重大变化的，经业务主管部门书面说明，合同归口管理部门审核同意，可不再对签约文本进行评审

正确答案:A,B,D

第10题：

企业至少应当关注涉及担保业务的风险有哪些？


正确答案: 企业办理担保业务至少应当关注下列风险
（一）对担保申请人的资信状况调查不深，审批不严或越权审批，可能导致企业担保决策失误或遭受欺诈。
（二）对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当，可能导致企业承担法律责任。
（三）担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业利益受损。

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