在履行CRS遵循工作义务时,各级公司应认真执行CRS遵循工作的相关要求,了解客户()。A、税收居民身份B、识别非居民金融账户C、妥善保管收集的资料并报送账户相关信息D、了解客户的年收入情况

题目

在履行CRS遵循工作义务时,各级公司应认真执行CRS遵循工作的相关要求,了解客户()。

  • A、税收居民身份
  • B、识别非居民金融账户
  • C、妥善保管收集的资料并报送账户相关信息
  • D、了解客户的年收入情况
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第1题:

对办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。


正确答案:错误

第2题:

()应当遵循诚实信用、谨慎勤勉的原则,针对不同类型账户,按照本办法规定,了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份,识别非居民金融账户,收集并报送账户相关信息。

  • A、金融机构
  • B、私人企业
  • C、个人居民
  • D、社区团体

正确答案:A

第3题:

客户身份资料不包括:

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户账户记录


参考答案:D

第4题:

客户申请开立个人存款账户时,开户行需提示客户阅读()等内容,以了解双方的权利与义务。

  • A、个人银行结算账户管理协议
  • B、客户须知
  • C、借记卡章程
  • D、税收居民身份声明文件

正确答案:A,B,C

第5题:

在履行CRS遵循工作义务时,对于未严格执行CRS遵循工作相关规定或履行CRS遵循工作义务不力的公司,上级公司可采取()。

  • A、下发质询函
  • B、开展CRS遵循工作专项检查
  • C、通报
  • D、责令整改

正确答案:A,B,D

第6题:

根据CRS遵循工作指导意见,CRS遵循工作基本原则是()

  • A、各级公司应认真执行CRS遵循工作的相关要求,了解客户的税收居民身份,识别非居民金融账户
  • B、妥善保管收集的资料并报送账户相关信息
  • C、帮助客户隐匿身份信息
  • D、各级公司应当向客户充分说明公司需履行的信息收集和报送义务,不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息,不得协助客户隐匿资产

正确答案:A,B,D

第7题:

出现以下哪种情况时,各级公司业务管理、销售等部门应重新收集、核实,并及时在系统中登记客户变更后的相关信息、留存变更后的身份信息资料与相关客户身份识别工作记录()

  • A、客户要求变更姓名
  • B、客户要求变更身份证件种类
  • C、客户要求变更身份证件号码
  • D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的

正确答案:A,B,C,D

第8题:

“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。

A.居民身份识别
B.客户身份识别
C.公民身份识别
D.法人身份识别

答案:B
解析:
了解客户是银行依法承担的一项法定义务,我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

第9题:

在收集和报送税收居民账户信息时,中国人寿将严格遵守以下哪些保密原则()

  • A、《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定保险公司应对客户信息严格保密
  • B、保险公司有义务向客户充分说明其需履行的信息收集和报送义务,不会在客户不知情的情况下收集账户信息
  • C、相关部门将按规定对客户信息进行保密

正确答案:A,B,C,D

第10题:

“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时()

  • A、向客户索要相关身份识别资料
  • B、记录客户身份证件及有关信息
  • C、在平时应注意收集客户经营基本情况,了解客户的资金流动范围。

正确答案:A,B,C

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