加强对开证业务的贸易背景审查,严格控制开立无贸易背景的融资性信用

题目

加强对开证业务的贸易背景审查,严格控制开立无贸易背景的融资性信用证;严格控制国家限制行业商品的进口开证。

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第1题:

国际贸易融资业务在风险防控方面需要进出口双方具有真实贸易背景,但无需审查双方客户有无重大贸易纠纷。


正确答案:错误

第2题:

减免保证金开证的主要风险之一是利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险。


正确答案:正确

第3题:

进口信用证业务须具备真实的贸易背景,开证金额与付款期限符合正常的贸易需求,如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。

判断对错


参考答案:错

第4题:

国际贸易融资业务的融资风险较低是因为()。

  • A、贸易融资基于真实贸易背景,贸易背景易于调查掌握
  • B、银行可直接控制贸易项下的单据和货物
  • C、具有自偿性
  • D、融资期限短、循环快

正确答案:A,B,C,D

第5题:

开立信用证之前,客户部门应审核的是()。

  • A、通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
  • B、开证申请书
  • C、开证申请人在我行是否有足额的授信额度
  • D、贸易背景的真实性

正确答案:C,D

第6题:

贸易融资风险控制的方法有()。

  • A、加强对贸易背景真实性的审核
  • B、强化学习与培训
  • C、加强贷前调查
  • D、做好审查工作
  • E、做实贷后检查

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

承兑业务纳入统一授信管理,遵循()原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。

  • A、真实贸易背景
  • B、虚假贸易背景
  • C、直接贸易背景
  • D、间接贸易背景

正确答案:A

第8题:

办理票据承兑业务要认真审查贸易背景,严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第9题:

办理票据承兑业务要认真审查贸易背景,严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。


正确答案:正确

第10题:

开立国内信用证需基于以下贸易背景审查()

  • A、考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况
  • B、考察本笔业务贸易背景是否真实,贸易流程是否清晰,贸易方式是否正常
  • C、审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内,买卖双方是否存在关联关系和代理业务
  • D、考察申请人贸易的合理业务周期,远期付款期限可以适当超过合理业务周转期,但不能超过180天

正确答案:A,B,C

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