以下关于留存客户影像中描述正确的是()。A、所有现金或超过30万的银行转账给付类业务,需留存申请人影像B、申请变更投保人,仅需要留存新投保人影像C、退保D、客户身份证未能正常识别的,留存申请人影像

题目

以下关于留存客户影像中描述正确的是()。

  • A、所有现金或超过30万的银行转账给付类业务,需留存申请人影像
  • B、申请变更投保人,仅需要留存新投保人影像
  • C、退保
  • D、客户身份证未能正常识别的,留存申请人影像
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第1题:

关于委托代办以下描述正确的是()。

  • A、委托近亲属办理的可以代办1000以下的现金业务
  • B、委托非投办人办理满期的,必须将款项打入被保人账户
  • C、对于通过给付转账付费非款项所有人账户的,要求100%留存款项所有人影像
  • D、客户申请将满期金转入投保缴费账户(或最后一期缴费账户),且账户名为被保人的,允许直接办理满期给付或银行自动转述授权手续

正确答案:A,B,C,D

第2题:

资信证明原流程为纸质留存底联,新流程为影像留存。


正确答案:正确

第3题:

对客户进行身份识别的时候,留存客户身份证的正面,还需要留存客户身份证的反面。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

客户已通过通行证开立正式客户号,开户主证件留存为通行证。后续持居住证办理业务,进行身份识别功能操作时,主证件影像可选择(),通过辅助证件留存持有的居住证影像,并根据客户身份识别的结果对应选择“身份核查标志”。

  • A、已核实
  • B、未核实
  • C、二代证阅读器核实一致

正确答案:B

第5题:

下列关于POS收费下列说法正确的是()

  • A、直联POS机刷卡时,POS终端必录字段应包括但不限于:实际缴费人姓名、实际缴费人身份、缴费金额等
  • B、采用POS方式收费的业务,无论金额大小均须登记实际缴费人身份基本信息,同时应在系统中留存客户银行卡影像资料,对于系统可自动获取记录客户银行卡信息的可不人工留存影像资料
  • C、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2千美元以上,以POS方式缴费时,应留存授权缴费声明书及缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,并提交上一级负责人审批
  • D、对于POS机签购单,各分公司应通过影像方式予以留存。如确实无法使用影像方式的应通过复印件方式留存

正确答案:A,B,D

第6题:

关于签名变更叙述正确的是()。

  • A、变更后的签名影像需留存在系统中,备今后查询
  • B、如同一客户持有多份保险合同,需同时办理签名变更手续
  • C、客户需在申请书上同时签署签名风格变化前后的签名,且变化前的须与保单样本一致
  • D、签名变更可连带处理,不用逐份核对

正确答案:A,B,C

第7题:

对于业务规定要求留存客户居民身份证复印件或影像的,中信银行应按规定留存居民身份证复印件或影像,不得以打印的联网核查结果代替。


正确答案:正确

第8题:

保全办理环节应审核申请资格人身份证件并留复印件或影像件。审验后需()、()。

A.审核人签字;

B.签写审核日期;

C.留存审核人证件;

D.留存审核人影像


参考答案:AB

第9题:

客户挂失换卡,户主本人持()到原挂失经办机构补卡。

  • A、有效身份证件、挂失申请书银行留存联
  • B、有效身份证件、挂失申请书银行留存联
  • C、有效身份证件、挂失申请书业务部门留存联
  • D、有效身份证件、挂失申请书客户留存联

正确答案:D

第10题:

个人客户在交通银行办理开户业务时交通银行柜员需对客户提供证件的()进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。

  • A、真实性
  • B、有效性
  • C、合法性
  • D、可塑性

正确答案:A,B,C

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