银证合作定向业务的合作银行具体是指哪些银行?

题目

银证合作定向业务的合作银行具体是指哪些银行?

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相似问题和答案

第1题:

在银证定向合作业务中,对证券公司的内控有什么要求?


正确答案:为防范证券公司由于工作人员操作失误引发风险,《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》(中证协发[2013]124号)明确要求证券公司应当完善内部管理机制,加强人员管理,并严禁出现以下七种行为,包括携公章外出办理资产管理业务;为履行定向资产管理合同或执行委托人的投资指令,未经委托人明确委托,以证券公司的名义对外签订相关协议;没有采取必要措施核实相关经办人身份及印章印鉴;未对合作银行的投资指令进行验证核实,违反授权擅自投资;未遵守审批流程,在手续不全的情况下对外划拨资金;违规在不同资产管理账户之间或者资产管理账户与自营账户之间发生交易;向与定向资产管理业务无关的第三方机构支付服务费用。

第2题:

在银证合作定向资产管理合同必备条款中哪些需要注意?


正确答案:(1)明确约定投资指令、委托资产追加及提取指令的格式、发送及接收的方式和执行流程,确保投资指令的金额、用途等清晰、明确。实践中部分投资指令格式未约定清楚。
(2)明确约定合同期限届满、提前终止或合作银行提取委托资产时,证券公司有权以委托资产现状方式向委托人返还。特别注意证券公司以委托资产现状向委托人返还,而非原状返还。
(3)委托人应当承诺对证券公司根据投资指令从事的投资行为承担完全后果,自行承担投资风险,并处理相关纠纷。特别注意纠纷应该由银行处理,证券公司最多只是协助处理。

第3题:

具有影子银行特征的是( )。
Ⅰ.银行表外理财
Ⅱ.银信合作
Ⅲ.银证合作
Ⅳ.银基合作

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案:B
解析:
各类资产管理业务; 银行信贷面临较为严格的资本充足率、合意贷款管理、贷款投向限制等监管要求,银行借助表外理财及其他类型资产管理产品实现“表外放贷”。银行表外理财,银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产(以下简称“非标”)的产品,保险机构“名股实债”类投资等,具有影子银行特征。

第4题:

常见的银行与信托公司业务合作模式有()。

  • A、银信理财合作业务
  • B、信贷资产证券化合作业务
  • C、银行代理信托推介、收付和保管业务
  • D、银行代理资管计划推介、收付和保管业务

正确答案:A,B,C

第5题:

《关于进一步规范证券公司资产管理业务有关事项的补充通知》(中证协发[2014]33号)对银证合作定向资管业务的合作银行的资产规模作了哪些调整?


正确答案:根据《关于进一步规范证券公司资产管理业务有关事项的补充通知》(中证协发[2014]33号)第1条规定,银证合作定向资管业务的合作银行资产规模由“124号文”规定的最近一年年末资产规模不低于300亿元,提高为500亿元。

第6题:

什么是银证合作定向资产管理业务?


正确答案:根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》(中证协发[2013]124号)的有关解释,银证合作定向资产管理业务,是指合作银行作为委托人,将委托资产委托证券公司进行定向资产管理,向证券公司发出明确交易指令,由证券公司执行,并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。

第7题:

银邮汇款指银行与境外银行合作办理的现金到账户、账户到账户的TT电汇业务。


正确答案:正确

第8题:

为什么银证合作定向业务禁止开展资金池业务?


正确答案:资金池(Cash-Pooling)也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。在银行业和信托业的 资金池业务模式中,一般用发行多只产品募集来的资金池,去投资包含多种投资组合的资产池,从而导致难以核算单只产品的收益,并且按照预期收益进行保本发行。资金池业务特点是把不同渠道、不同账户、不同产品的资金汇集到一个统一的账户进行管理。由于资金池业务容易出现资金账户不独立、资金投向不透明、产品收益不明确的弊病,这与中国证监会与中国证券业协会颁布的客户资产管理业务相关 规定中倡导的“三公原则”相违背,因此在银证合作定向业务中明确禁止开展资金池业务。

第9题:

银证合作定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构?


正确答案:可以。中国证监会机构监管部对东吴证券股份有限公司《关于定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构的咨询》的回复意见为:一是对你司银证合作定向资产管理业务中,委托人(银行)和托管人(银行)为同一家机构(银行),不提异议。二是对你司银证合作定向资产管理业务中,委托人是商业银行总行(或分支机构),托管人是该银行的另一家分支机构,不提异议。参考监管机构的答复,银证合作的定向资产管理业务的委托人和托管人可以为同一机构。

第10题:

厂厂银业务中,兴业银行与客户、上游卖方签署()

  • A、《厂厂银业务三方合作协议》
  • B、《厂厂银业务封闭回款三方合作协议》
  • C、《厂厂银业务合作协议》
  • D、《厂厂银业务封闭回款合作协议》

正确答案:A

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