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传统的外币储蓄存款风险较低，适合投资个性保守的投资人，但获利很低

题目

传统的外币储蓄存款风险较低，适合投资个性保守的投资人，但获利很低，有时甚至出现“负利率”。

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第1题：

我行将投资人的风险承受能力和产品风险等级进行匹配，并据此确定基金产品和投资人的适合度

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第2题：

基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.向投资人承诺收益

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品


正确答案：C
在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

第3题：

对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是绩优股+指数型股票型基金+外币交易。()


参考答案：错误

第4题：

证券投资基金与银行储蓄存款的差别主要表现在（）。

  • A、性质不同
  • B、收益与风险特征不同
  • C、信息披露程度不同
  • D、投资人不同

正确答案:A,B,C

第5题：

基金销售机构人员的销售基金时，不正确的行为是（）。

A:介绍投资人想要了解的基金产品情况
B:进行基金投资人风险承受能力调查
C:向投资人承诺收益
D:根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

答案：C
解析：
基金销售机构从事基金销售活动时，不得有下列情形：①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；③以低于成本的销售费用销售基金；④募集期间对认购费打折（含网上、电话等自动交易模式的认购业务；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑦挪用基金销售结算资金；⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。

第6题：

通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括（ ）。

A．投资人的外貌

B．投资人的年龄

C．投资人的受教育情况

D．投资人主观的风险偏好


正确答案：A
影响客户投资风险承受能力的因素包括：年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、投资人主观的风险偏好等。

第7题：

()的风险较低，收益也较稳定，适合保守型投资者的需要，同时，也被广泛应用于各种风险程度的资产配置中。

A:股票
B:期货
C:私募股权基金
D:固定收益证券

答案：D
解析：
由于固定收益证券未来的现金流发生的时间和金额都预先有规定，因此，其风险较低，收益也较稳定，适合保守型的投资者需要，同时，也被广泛应用于各种风险程度的资产配置当中。

第8题：

基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括( )。

A.保守型、积极型

B.稳健型、保守型

C.积极型、稳健型

D.积极型、保守型、稳健型


参考答案：D　　参考解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。

第9题：

不适合投连险的投资人有（）

  • A、只有保险保障需求的人
  • B、风险承受能力比较低的老年人
  • C、短期资金需求较强的人
  • D、风险承受能力强的人

正确答案:A,B,C

第10题：

基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括（）。

  • A、保守型、积极型
  • B、稳健型、保守型
  • C、积极型、稳健型
  • D、积极型、保守型、稳健型

正确答案:D

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