商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业特点。

题目

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业特点。

参考答案和解析
正确答案:错误
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第1题:

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业特点。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:×

第2题:

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第3题:

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。 A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩 D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求 E.商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担


正确答案:BCD
选项A、E说法均正确,但没有体现理财顾问顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。

第4题:

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )


答案:对
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第16条的规定,商业银行应建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门,针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。

第5题:

理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面,这个体现了理财顾问服务的专业性。( )


正确答案:×
理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面,体现了理财顾问服务的综合性(而不是专业性)。

第6题:

下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。

A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


正确答案:D

第7题:

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )


正确答案:×
题中的描述体现了理财顾问服务的制度性,专业性特点是指要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

第8题:

在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的( )。 A.专业性 B.顾问性 C.制度性 D.综合性


正确答案:B
在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的顾问性。

第9题:

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是()。

A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E:商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

答案:B,C,D
解析:
理财顾问服务具有长期性特点,故A选项不符合题意;理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由客户自己拥有或承担。

第10题:

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的()特征。


A.顾问性
B.专业性
C.短期性
D.规范性

答案:D
解析:
金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的规范性特征。

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