咨询顾问类表外业务一般有哪些类型?

题目

咨询顾问类表外业务一般有哪些类型?

参考答案和解析
正确答案: 咨询顾问类表外业务一般由以下四种类型:
(1)企业信息咨询服务,包括企业信用等级评估、资信证明、项目评估以及企业管理咨询等。
(2)资产管理服务,指的是为自然人或机构投资者提供全面的资产管理解决方案,包括投资组合管理、投资分析、税务服务以及风险控制等。
(3)财务顾问服务,主要包括项目财务顾问服务和并购顾问服务等。项目财务顾问服务是指商业银行为大型建设项目的融资安排提供系统和专业性的方案。企业并购顾问服务指的是商业银行为企业的并购提供的财务顾问服务。
(4)现金管理服务指的是商业银行帮助企业合理高效地管理经营过程中闲置的资金头寸。在这一过程中,企业既不闲置资金又能保证灵活周转,以获取最佳经济效益;同时,银行也能收取一定的手续费,并进一步加强与客户的关系。
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第1题:

商业银行的咨询顾问类业务包括()

A、企业信息咨询业务

B、资产管理顾问业务

C、财务顾问业务

D、现金管理业务


参考答案:ABCD

第2题:

请结合工作实际,谈谈你对咨询顾问类业务的认识。


参考答案:

(1)咨询顾问类业务的含义。

(2)主要风险。①咨询顾问决策失误。商业银行接受客户委托,对某一特定项目信息进行调査咨询顾问,如因商业银行咨询人员业务素质、自身技术或其他因素的影响,得出不准确 甚至错误的结论报告,即为客户提供的建议不妥,客户据此决策,可能蒙受经营效益的损失。②商业银行咨询顾问业务中,由于商业银行内控制度的缺陷或工作人员操作失误,导致客户信息资料对外泄露;商业银行调查收集的资料不真实,据此操作导致最终对客户出具虚假报告,都将为其行为造成的损失承担相应的责任。③咨询顾问业务中,商业银行与客户签订委托协议书时,由于条款订立不明确,双方权利义务不明晰或其他要约不全,导致出现法律和经济纠纷。

第3题:

以下不是商业银行开办的咨询顾问类业务的是( )。

A.投资理财业务

B.财务顾问业务

C.资产管理顾问业务

D.企业信息咨询业务


正确答案:A

第4题:

目前,商业银行开办的对公理财类业务不包括()。

  • A、企业信息咨询业务
  • B、资产管理顾问业务
  • C、财务顾问业务
  • D、个人财务信息业务

正确答案:D

第5题:

注册登记为证券投资顾问的人员和注册登记为证券分析师的人员分别申请从事的证券业
务类别为()。

A.证券投资咨询业务(投资顾问)和证券投资咨询业务(分析师)
B.证券投资业务和证券投资咨询业务
C.证券承销业务和证券投资业务
D.证券一般业务和咨询类业务

答案:A
解析:
注册登记为证券投资顾问的人员,其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业
务(投资顾问);注册登记为证券分析师的人员,其申请从事的证券业务类别为证券投资
咨询业务(分析师)。

第6题:

商业银行的主要业务有哪些()

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.咨询业务

E.委托业务


参考答案:ABC

第7题:

中国银行的企业财务顾问业务是近年来随着市场和企业的需求发展应运而生的()业务。

A、咨询顾问类

B、授信类

C、柜台类

D、现金类


本题答案:A

第8题:

咨询顾问类业务(名词解释)


本题答案:咨询业务是指公司依据《信托投资公司管理办法》,凭借其专门的知识、经验、技术和广泛的信息渠道,接受客户的委托,对指定企业、项目、产品、技术、市场、管理、服务、资信等情况进行专门的调查、分析、论证,进而向委托人提供经济信息、数据资料、操作方案和可行性报告的业务。

第9题:

内,不形成现实资产负债,但能够引起当期损益变动的业务,表外业务包括但不限于( )。
Ⅰ.担保承诺类业务
Ⅱ.代理投资融资服务类业务
Ⅲ.中介服务类业务
Ⅳ.财务顾问类业务

A:Ⅰ.Ⅱ.
B:Ⅱ.Ⅲ.
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.

答案:D
解析:
表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。Ⅳ.财务顾问类业务属于中介服务类业务。

第10题:

资信证明业务是一种咨询见证类()业务。

  • A、表外
  • B、表内
  • C、中间
  • D、或有负债

正确答案:C