头寸是指资金、款项，是商业银行在一定时期或某一时点上能够直接、自主运用的资金。它按构成要素的不同，分成三类，不包括（）A、基础头寸B、可用头寸C、可贷头寸D、金融头寸

题目

头寸是指资金、款项，是商业银行在一定时期或某一时点上能够直接、自主运用的资金。它按构成要素的不同，分成三类，不包括（）

A、基础头寸
B、可用头寸
C、可贷头寸
D、金融头寸

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第1题：

同业拆入款项是指商业银行因临时性资金周转需要或弥补同城票据清算头寸不足,而向其他金融机构借入的款项。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

第2题：

在房地产投资分析中，现金流量是()。

A:用来考察房地产投资项目的盈利能力和清偿能力的指标
B:把一项投资活动作为独立的系统，某时期一时点上实际发生的资金流出或流入
C:把某一项投资活动作为个独立的系统，一定时期各时点上实际发生的资金流出或流入
D:把某一项投资活动作为独立系统，流出系统的资金

答案：C

解析：

投资，必然涉及成本与收益的计算。投资分析中，把一项投资看作个独立的系统，流出系统的资金称为现金流出，流入系统的资金称为现金流入。把一定时期各时点上实际发生的资金流出或流入叫作现金流量。

第3题：

( )是指未来某一时点上一定量的资金折算到现在所对应的金额。

A、终值

B、历史成本

C、现值

D、公允价值

参考答案：C

第4题：

商业银行在一定时期或时点上，实际可用的资金量是()。

A:业务库存现金
B:库存金银
C:现金头寸
D:可用头寸

答案：C

解析：

现金头寸，也称资金头寸，是指商业银行在一定时期或时点上实际可用的资金，按资金的可用程度，可分为基础头寸和可用头寸。

第5题：

商业银行的基础头寸是指商业银行的()。

A:全部流动资金
B:流动与固定资产之和
C:随时可用的资金
D:一定时期的可用资金

答案：C

解析：

第6题：

资金等值是指( )。

A.不同时点上的资金在一定利率条件下具有相等的价值
B.不同时点上的资金的净现金流量相等
C.不同时点上的资金的绝对值相等
D.资金具有相同的收益率

答案：A

解析：

资金等值是指在时间因素的作用下，不同的时间点发生的绝对值不等的资金具有相同的价值。由于资金存在时间价值，在对建设项目进行经济分析时，首先应对其收益和费用进行时间价值的等值变换，将各个时间点上发生的不同现金流量转换成某个时间点的等值资金；然后再进行计算和分析，使其具有时间上的可比性。

第7题：

在房地产投资分析中，现金流量是指()

A:用来考察房地产投资项目的盈利能力和清偿能力
B:把一项投资活动作为独立的系统，某时期某一时点上实际发生的资金流出或流入
C:把某一项投资活动作为一个独立的系统，一定时期各时点上实际发生的资金流出或流入
D:把某一项投资活动作为独立系统，流出系统的资金

答案：C

解析：

在房地产投资分析中，把某一项投资活动作为一个独立的系统，把一定时期各时点上实际发生的资金流出或流入叫做现金流量。

第8题：

商业银行的基础头寸，是指商业银行的（）。

A．全部流动资金

B．流动与固定资产之和

C．随时可用的资金

D．一定时期的可用资金

正确答案：C

第9题：

共用题干
（单位：万元）有图根据上述材料，回答下列问题。

可用头寸是指()某一时点可用的资金。
A:中央银行
B:商业银行
C:借款人
D:金融同业

答案：B

解析：

可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金。其计算公式是：可用头寸=基础头寸+存放同业。

超额准备金=中央银行准备金存款-法定准备金存款=800-450=350（万元）。

根据公式，可用头寸=基础头寸+存放同业，其中，基础头寸=库存现金+超额存款准备金。

A项，客户提现会引起该银行头寸减少。

第10题：

商业银行某一时点可以运用的资金是（）。

A.基础头寸
B.可用头寸
C.初始头寸
D.远期头寸

答案：B

解析：

可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金，包括基础头寸和存放同业存款。

头寸是指资金、款项，是商业银行在一定时期或某一时点上能够直接、自

题目

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