金融理财师小孙提供理财规划服务过程中,发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作,以下说法错误的是()A、小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域B、小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险C、小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同D、小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设,继续为客户提供理财服务

题目

金融理财师小孙提供理财规划服务过程中,发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作,以下说法错误的是()

  • A、小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域
  • B、小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险
  • C、小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同
  • D、小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设,继续为客户提供理财服务
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第1题:

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标

D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响


参考答案:A
解析:金融理财师应当采取合法途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。

第2题:

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。

A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


参考答案:D

第3题:

理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时,发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象,在多次向客户询问后,客户态度暧昧,并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下,金融理财师钱穆的下列做法,错误的是( )。

A.将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

B.将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,可以决定解除与客户的合同

C.金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响,及时告知客户

D.对客户未告知的情况进行假设,顺利地完成客户的理财规划报告


参考答案:D
解析:无法获取充足信息的处理:将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域;将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,可以决定解除与客户的合同;金融理财师应将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响,及时告知客户。

第4题:

理财师需要告知客户的理财服务信息包括()。

A.银行等金融机构的相关制度体系
B.解决财务问题的条件和方法
C.客户理财意识的不足之处
D.了解、收集客户相关信息的必要性
E.理财师的能力范围

答案:B,D,E
解析:
需要告知客户的理财服务信息包括:(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?

第5题:

不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时,可以采取( )措施。

A.向相关机构咨询该客户的情况

B.向自己所在的公司寻求帮助

C.直接解除合同

D.将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域


参考答案:D
解析:D项之外,理财师还可以在将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,决定解除与客户的合同。

第6题:

根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。

A.确定金融理财师提供的服务类型

B.确定执行理财方案需要采取的行动

C.提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息

D.披露金融理财师重大利益冲突


参考答案:B
解析:建立并明确与客户的关系包括:①确定金融理财师提供的服务类型;②披露金融理财师重大利益冲突;③列明此项理财服务的收费项目、费用额度和支付方式,以及金融理财师的报酬安排;④确定金融理财师和客户的责任;⑤确定理财服务的时间期限;⑥提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息。

第7题:

根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于客观公正原则的描述,错误的是( )。

A.金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息,主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

B.在合同关系确立之前,金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

C.在合同关系正式确立以前,金融理财师为证明其自身胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户


参考答案:C
解析:提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下,要得到书面授权才可。

第8题:

根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是( )。

A.在提供金融理财服务之前,金融理财师应与客户共同确定服务的范围,比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

B.金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息,如果无法获得充足的信息,可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

C.金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测

D.金融理财师只需给客户提供一种方案,并且方案一旦确定后就不应再变动


参考答案:D
解析:金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案,并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动,但是需要针对市场和客户财务状况的变化,进行适当调整和修正。

第9题:

需要告知客户的理财服务信息包括(  )。

A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.了解并明确客户的财务问题或理财目标
E.清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务

答案:A,B,C,D,E
解析:
所有选项均属于需要告知客户的理财服务信息。

第10题:

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括(  )。

A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

答案:D
解析:
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责,清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的,专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

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