根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是()。A、金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

题目

根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是()。

  • A、金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务
  • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
  • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标
  • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富
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第1题:

以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主的理财服务

D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务


参考答案:B
解析:A项为中国银监会对个人理财业务的定义;C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义;D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

第2题:

关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是( )。

A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划

B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财

C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销

D.金融理财是一个产品


参考答案:D
解析:金融理财是一个过程,而不是一个产品。

第3题:

根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富


答案:D
解析:根据FPSBChina对金融理财的定义,金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标,因此D是错误的。

第4题:

根据FPSB China对金融理财的定义,下列说法错误的是( )。

A.不是综合金融服务,而是产品推销

B.不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务

C.不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生

D.不是一个产品,而是一个过程


参考答案:A

第5题:

中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


参考答案:D

第6题:

金融理财是一种综合金融服务,按照客户金融理财需求的层次,金融理财可以进一步细分为( )。

A.生活理财和投机理财

B.生活理财和消费理财

C.消费理财和投资理财

D.生活理财和投资理财


参考答案:D

第7题:

金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。

A.投资收益最大化

B.个人一生效用的最大化

C.个人资产分配合理化

D.财产的保值和升值


参考答案:B

第8题:

以下对理财规划的定义描述错误的是()

A.理财规划通常由专业人士提供

B.理财规划强调个性化

C.理财规划是全方位的综合服务,而不是简单的金融产品销售

D.理财规划是一项短期规划,只是针对人生某一时期的规划


参考答案:D

第9题:

根据FPSB China对金融理财的定义,下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。

A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B.指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

C.是一种综合金融服务,指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

D.指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段之需求,并达到预期的目标,使人们能够实现财务独立自主


参考答案:C

第10题:

金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

A.客户自己理财、综合性金融服务

B.客户自己理财、金融产品推销

C.专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

D.专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


参考答案:D

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