客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则应当在()前以电话等方式与客户进行最后确认。A、购买B、募集期内C、划款D、成立

题目

客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则应当在()前以电话等方式与客户进行最后确认。

  • A、购买
  • B、募集期内
  • C、划款
  • D、成立
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第1题:

商业银行销售风险评级为( )及以上的理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

A.四级
B.五级
C.二级
D.三缀

答案:A
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第四十二条规定,商业银行销售风险评级为四级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

第2题:

客户进行购买理财产品时,哪些情况会造成购买不成功()

  • A、购买金额低于最低认购金额
  • B、所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额
  • C、支取方式错误
  • D、客户账号内余额小于购买金额
  • E、客户类型与产品的销售对象不符

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

商业银行销售风险评级为( )级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

A.一

B.二

C.三

D.四


正确答案:D

第4题:

向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时,如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,正确的应对方法是()。

  • A、进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则同意客户购买
  • B、直接让客户购买
  • C、告知客户不能购买
  • D、营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则应要求客户书面进行确认并记录保存

正确答案:D

第5题:

对于对公客户购买江苏银行的风险评级在四级以上(含)或单笔金额在()万元以上对公理财产品时,经办行客户经理应在产品成立当日闭市前以电话方式与客户进行最后确定,如果客户不愿意购买该理财产品,应该遵从客户意愿,解除已签订的销售文件。

  • A、1000
  • B、2000
  • C、3000
  • D、5000

正确答案:D

第6题:

商业银行销售风险评级为(  )及以上的理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

A 、 4级
B 、 5级
C 、 2级
D 、 3级

答案:A
解析:
商业银行销售风险评级为4级(含)以上的理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

第7题:

销售风险评级为()以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在网点进行。

  • A、三级
  • B、四级(不含)
  • C、四级(含)
  • D、五级

正确答案:C

第8题:

下列说法错误的是:

A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分

B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认

D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。


正确答案:D

第9题:

对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()

  • A、充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品
  • B、经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
  • C、此类销售资料应有明显标识,定位重点监控,必须进行事后检查和电话回访
  • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户,也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

正确答案:A,B,C,D

第10题:

客户在募集期购买理财产品后,因理财账户卡挂失止付等原因导致成立日时系统未能正常划款,资金仍处在购买()状态时,可以通过该交易进行资金解冻,交易代码130010。

  • A、正常
  • B、冻结
  • C、止付
  • D、挂失

正确答案:B

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