民生银行在开展质押融资业务时,对民生银行与外部机构合作类业务,要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理,防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。

题目

民生银行在开展质押融资业务时,对民生银行与外部机构合作类业务,要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理,防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。

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第1题:

民生银行违规违纪行为问责程序()

  • A、只能由民生银行各层级机构依据规定发起
  • B、可以由民生银行各层级机构依据各类业务管理办法发起
  • C、可以由民生银行各层级机构依据具体情况,按照《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》或各类业务管理办法发起

正确答案:A

第2题:

以下不属于民生银行对代销业务合作机构管理遵循的基本原则的是()。

  • A、统一管理
  • B、前置管理
  • C、风险管理
  • D、动态管理

正确答案:C

第3题:

根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,经营机构非授信业务条线管理部门按()收集汇总经营机构业务部门风险监控资料。

  • A、月度
  • B、季度
  • C、半年度
  • D、年度

正确答案:A

第4题:

以下不属于民生银行对代销业务合作机构管理的主要环节的是()。

  • A、准入审批
  • B、准入核准
  • C、后续监控
  • D、监督评价

正确答案:B

第5题:

管理类代销业务合作机构应满足的条件有()。

  • A、没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间
  • B、符合民生银行当年风险政策中对管理类代销业务的评级准入要求
  • C、制度建设较完备,管理团队有较好的过往操作纪录
  • D、风险管控能力和意愿较强,能履行项目后期管理责任
  • E、有较好的股东背景和雄厚的资本实力

正确答案:A,B,C,D

第6题:

民生银行与合作机构按照相关协议约定,通过民生银行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提供相关服务的非授信业务是指()业务。

  • A、理财
  • B、撮合
  • C、代销
  • D、工具承销

正确答案:C

第7题:

根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,下列属于可能引致业务逾期或违约的重大或突发事件的信息的是()。

  • A、产品挂钩标的的市场走势与原设计思路相违背或收益率低于市场同等条件下平均水平较多
  • B、融资主体或保证人涉诉或重大纠纷
  • C、押品毁损、灭失或价值大幅减少,不足以覆盖产品本金或收益
  • D、客户集中投诉等原因引致的声誉风险
  • E、产品合作平台机构的经营财务风险、声誉风险等

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

质押融资业务的经办机构应与出质人约定,如以()计算,质押股票的质押率高于规定的平仓线(含),如出质人未能在规定时间内补足相应保证金或追加质押相应价值的股票,则民生银行或质权人有权无条件处分该质押股票,所得价款直接用于清偿所担保的权益。

  • A、开盘价
  • B、收盘价
  • C、最低价
  • D、最高价

正确答案:B

第9题:

在代销业务中,属于总行风险管理委员会职责的是()。

  • A、审定合作机构的管理制度与政策程序
  • B、审定合作机构与民生银行的业务合作总体策略
  • C、确保合作机构管理工作的有效开展
  • D、制定合作机构业务合作规划
  • E、以上都是

正确答案:A,B,C

第10题:

民生银行各级经营机构发起的采用股权质押方式担保的理财业务,比照现有表内授信业务审批流程在经营机构逐级审批后,报总行私人银行部进行项目评审。


正确答案:错误

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