审计稽核部门作为保障业务经营健康安全运行的第()道防线,在全面风

题目

审计稽核部门作为保障业务经营健康安全运行的第()道防线,在全面风险管理体系中具有特殊的地位和不可替代的作用。

  • A、三
  • B、五
  • C、六
  • D、七
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第1题:

在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是( )。

A.风险管理部门
B.监察稽核部门
C.公司业务部门
D.合规部门
E.内部审计部门

答案:A,D
解析:
风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线;BE两项属于第三道防线。

第2题:

在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是(  )。

A、风险管理部门
B、监察稽核部门
C、公司业务部门
D、合规部门
E、.内部审计部门
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答案:A,D
解析:
风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线;BE两项属于第三道防线。

第3题:

保险公司稽核总监和稽核部门组成了保险公司全面风险管理的( )防线。

A.第一道

B.第二道

C.第三道

D.第四道


参考答案:C

第4题:

在公司依法合规“三道防线”中,第二道防线指的是:()。

  • A、基层经营单位
  • B、各级业务管理部门
  • C、内部监督部门
  • D、各级领导班子

正确答案:B

第5题:

在风险管理的“三道防线”中,第三道风险防线是()。

A.业务条线部门
B.风险管理部门和合规部门
C.监管部门
D.内部审计

答案:D
解析:
在风险管理的“三道防线”中,内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

第6题:

关于风险管理的“三道防线”说法错误的是()。

A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会

答案:D
解析:
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

第7题:

风险管理的“三道防线”中第三道防线是指(  )。

A.业务条线部门
B.内部审计
C.风险管理部门
D.合规部门

答案:B
解析:
“三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。内部审计是第三道风险防线。

第8题:

根据公司合规管理体系,第一道、第二道、第三道防线分别是()。

A、业务部门/分支机构/子公司、合规风控部、稽核审计部

B、合规风控部、稽核审计部、业务部门/分支机构/子公司

C、稽核审计部、合规风控部、业务部门/分支机构/子公司

D、业务部门/分支机构/子公司、稽核审计部、合规风控部


参考答案:A

第9题:

合规管理第一道防线部门是在()

  • A、审计、监察部门
  • B、各业务部门
  • C、各职能部门

正确答案:B

第10题:

由各职能部门和业务单位组成,在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险,这是全面风险管理的()。

  • A、第一道防线
  • B、第二道防线
  • C、第三道防线
  • D、第四道防线

正确答案:A

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