考虑到我国金融市场运行状况和居民的现金交易偏好,在使用与现金关联

题目

考虑到我国金融市场运行状况和居民的现金交易偏好,在使用与现金关联程度这一标准进行洗钱风险评估时,应结合()特性一并考虑。

  • A、办理业务渠道
  • B、客户职业
  • C、所处行业
  • D、客户所持身份证件
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第1题:

剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求,重视存量货币占收入的比例,又被称为()。

A:现金交易说
B:现金余额说
C:国际借贷说
D:流动性偏好说

答案:B
解析:
剑桥方程式是从用货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求,重视存量占收入的比例,所以也有人称之为现金余额说。

第2题:

药品经营企业购销特殊管理的药品一般禁止使用现金交易。()


正确答案:错误

第3题:

弗里德曼提出的货币理论是( )

A现金交易数量说B现金余额数量说C流动性偏好论D现代货币数量说


正确答案:D

第4题:

借记卡IC卡电子现金交易不使用密码,电子现金最高余额不得超过()规定的最高限额。


正确答案:人民银行

第5题:

在现金交易说中,k为以货币形式持有的收入与财富占总收入与总财富的比例。


正确答案:错误

第6题:

经济学家凯恩斯提出的货币需求理论又称为()


A.现金交易数量理论

B.流动性偏好理论

C.现金余额数量理论

D.恒久性收入理论

答案:B
解析:
凯恩斯在其所著《就业、利息和货币通论》中提出了流动性偏好论,即凯恩斯提出的货币需求理论。

第7题:

下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是()。

  • A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人(储户)身份或资金用途明显不符的
  • B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现金的
  • C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的
  • D、上述A、B、C全是

正确答案:D

第8题:

在古代,我国多偏好使用软玉;其他国家偏好使用硬玉.


参考答案:对

第9题:

传统货币数量说主要有()。

  • A、现金交易数量说和流动性偏好理论
  • B、弗里德曼货币数量说和流动性偏好论
  • C、现金交易数量说和现金余额数量说
  • D、现金余额数量说和弗里德曼货币数量说

正确答案:C

第10题:

利用存货模式,企业现金持有成本等于( )之和。

  • A、现金置存成本和现金管理成本
  • B、现金置存成本和现金交易成本
  • C、现金交易成本和现金管理成本
  • D、现金机会成本和现金短缺成本

正确答案:B

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