对于结构复杂,客户难以理解的私人银行产品,一般应如何推介()。

题目

对于结构复杂,客户难以理解的私人银行产品,一般应如何推介()。

  • A、路演
  • B、面谈
  • C、电话沟通
  • D、微信传递信息
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第1题:

对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当(),不得主动对其进行后续的产品推介和营销。


参考答案:建议客户不购买

第2题:

对于市场风险较大,特别是预期收益率很高的投资产品,商业银行应主动热情向客户推介或销售该产品。( )


正确答案:×
对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

第3题:

商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具( ),要求客户仔细阅读并理解。


参考答案:投保提示书

第4题:

在私人银行推介产品监控管理中,发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部,但不需抄报同级资产监控部门。


正确答案:错误

第5题:

对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向(  )推介或销售该产品。

A.贷款客户
B.无相关交易经验的客户
C.高净值客户
D.私人银行客户

答案:B
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十三条规定:对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售该产品。

第6题:

对于市场风险较大,特别是预期收益率很高的投资产品,商业银行应主动热情向客户推介或销售该产品。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生品交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

第7题:

对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向( )的客户推介或销售该产品。

A.私人银行业务
B.无相关交易经验
C.可购买中小企业私募债
D.贷款

答案:B
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十三条规定,对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

第8题:

商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是( )。

A.个人理财业务

B.私人银行业务

C.理财顾问服务

D.结构件理财产品


正确答案:C

第9题:

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时,存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。


正确答案:错误

第10题:

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。


正确答案:错误

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