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商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，

题目

商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求（）。

  • A、对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
  • B、为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
  • C、为每个理财计划建立托管的明细账
  • D、每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
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第1题：

规范理财对接资产非信贷业务管理。按照银监会( )的原则，规范商业银行理财产品，加强行为监管，严格风险管控。

A理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、信息公开透明、信息公开透明

B理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明

C理财与信贷业务逐一对应、产品与项目分离、单独建账管理、信息公开透明

D理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明


参考答案:D

第2题：

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（ ）。

A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告


正确答案：C

第3题：

关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应( )。

A．与银行资产分开管理

B．按照理财合同约定管理和使用

C．进行正常的会计核算

D．为每一个理财计划制作明细记录


正确答案：B
解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法，》第二十七条规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。

第4题：

商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对()进行全面规范。

A.理财计划的风险管理
B.理财计划的资金管理运用
C.理财计划的研发
D.理财计划的账务处理和收益分配
E.理财计划的定价

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第19条的规定，商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。

第5题：

下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述，错误的是（　　）。

A. 《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高
B. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算
C.部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求
D.受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件不断暴露，法律法规密集出台

答案：D
解析：
银行理财产品市场的规范阶段，主要特点是受全球性金融危机影响，理财产品零／负收益和展期事件的不断暴露，法律法规的密集出台等。D．项是银行理财产品市场的规范阶段的特点。

第6题：

商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。( )

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第7题：

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行理财产品销售环节做出了规范，要求商业银行()。

A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利

答案：A,B,D
解析：
我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行在销售理财产品时要做好风险揭示和信息揭露，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”。

第8题：

《关于国有商业银行进一步加强管理防范重大风险和案件的通知》要求各国有商业银行主要做好的事项是指（）。

A.做好广大职工的思想工作，稳定队伍

B.加强内部管理和内部控制，避免发生各类案件

C.加强信贷管理，防止不 良资产反弹

D.做好岗位调整和安置


正确答案：ABC

第9题：

商业银行在内部管理过程中，管理每个理财计划时应遵守下列哪几项要求（　　）

A.对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
B.为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
C.为每个理财计划建立托管的明细账
D.每个理财计划对应的投资组合实现单独管理
E.计划终止时，应准确地计算所有理财计划兑现的收益总和

答案：A,B,C,D
解析：
根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定，计划终止时，应准确地计算每个理财计划单独兑现的收益。

第10题：

关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应( )。

A: 与银行资产分开管理
B: 按照理财合同约定管理和使用
C: 进行正常的会计核算
D: 为每一个理财计划制作明细记录

答案：B
解析：
根据《商业银行个人理财管理暂行办法》第二十七条：
商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。
【考点】《商业银行个人理财管理暂行办法》

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