在网点销售的代销产品应现场与客户当面办理,并在客户缴付资金时,出

题目

在网点销售的代销产品应现场与客户当面办理,并在客户缴付资金时,出具业务办理凭证由客户确认。

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第1题:

在网点销售的代销产品应现场与客户当面办理,并在客户缴付资金时,出具业务办理凭证由客户确认。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时,个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程()。

A.了解客户;

B.介绍产品;

C.完成销售;

D.延续服务.


本题答案:A, B, C, D

第3题:

下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()

A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品,乙投资后出现较大损失

B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品,保本保收益,客户乙购买后出现损失

C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读,客户乙未阅读直接签字,后因产品风险造成损失

D.甲银行与乙机构订立代销合同,乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动,丁在丙的宣传后购买了该代销产品,后因风险造成损失


参考答案:ABD

第4题:

理财销售人员在销售理财产品应时遵循()原则。

  • A、自主优先、代销补充
  • B、自主补充、代销优先
  • C、自主与代销同时营销
  • D、根据客户的意愿

正确答案:A

第5题:

客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时,商业银行应( )。

A.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,然后销售

B.直接销售

C.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

D.以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品,然后销售


正确答案:C
C【解析】客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

第6题:

营业网点、销售人员在销售前,应根据总行或分行代销产品宣传材料,制作代销产品宣传材料,并如实向客户提供。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第7题:

基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续,不能通过()。

A.基金销售人员接受客户现金代为办理

B.代销机构的销售网点

C.代销机构的网上交易系统

D.基金管理公司的网上交易系统


【答案】A

第8题:

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)28号)》,银行业金融机构应实施产品销售专区管理,某银行的下列做法正确的是:()

A、在机构网点专门区域销售自有理财产品与代销产品

B、销售专区设立了明显标识,并在显著位置以醒目字体提醒客户可通过网站、查询平台或其他媒介了解产品相关信息

C、新来的理财经理已考取了理财业务资格,还未参加代销业务资格考试,其正在向客户介绍本行代销的某款热销理财产品

D、该行正在大力推广一代销理财产品,较为安全可靠,且收益率较高。为让客户更好的知晓该产品的特点及风险信息,特意邀请了该产品公司的推广人员在营业网点对客户进行宣讲


答案:ACD

第9题:

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列关于销售管理的说法中,错误的是( )。

A.通过营业网点代销产品的,应当在专门的区域销售,销售专区应当具有明显标识
B.应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级
C.代销产品的宣传资料首页应配备以下文字声明“本产品由合作机构发行与管理,代销机构仅承担风险管理责任”
D.建立代销产品分类目录,明示代销产品的代销属性、发行机构等信息,不得将代销产品与存款和自身发行的理财产品混淆销售

答案:C
解析:
根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》,代销产品宣传资料首页显著位置应当标明合作机构名称,并配备以下文字声明:“本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。

第10题:

网点经理在PBCS系统中,那项业务是其不能办理的()。

  • A、网点各类统计报表
  • B、客户识别与销售引导
  • C、财富产品销售
  • D、销售推荐台账管理

正确答案:C

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