对于发生()而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。A、一般操作风险隐患B、一般操作风险事件C、重大操作风险隐患D、重大操作风险事件

题目

对于发生()而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。

  • A、一般操作风险隐患
  • B、一般操作风险事件
  • C、重大操作风险隐患
  • D、重大操作风险事件
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第1题:

对于发生( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。

A.操作风险事件

B.一般操作风险事件

C.特殊操作风险事件

D.重大操作风险事件


答案:D

第2题:

关于商业银行市场风险监管,下列说法正确的是:

A.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施

B.银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议,但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议

C.对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行,银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施

D.银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查


正确答案:ACD

第3题:

对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的,银监会有权采取哪些措施?


参考答案:对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议,包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。

第4题:

通过事前对风险隐患进行识别和整改,可以杜绝重大操作风险事件的发生。


正确答案:错误

第5题:

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件?


正确答案: 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:
(一)抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;
(二)造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件;
(三)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;
(四)高管人员严重违规;
(五)发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害;
(六)其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;
(七)银监会规定其他需要报告的重大事件。

第6题:

对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内,( )

A.提交整改方案

B.制定整改方法

C.提高整改效果

D.采取整改措施


答案:AD

第7题:

商业银行的操作风险报告的主要内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标和资本金情况。(  )


答案:对
解析:
操作风险报告主要有管理报告、专项报告、监测报告、损失事件报告等。操作风险报告的内容通常包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与对策、关键风险指标和资本金情况。

第8题:

对于发生()而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。

A、考核评价

B、监督考核

C、检查评估

D、检查验收


参考答案:C

第9题:

操作风险事件报告分为重大操作风险事件报告和一般操作风险事件报告,其中影响程度达到()标准的操作风险事件为重大操作风险事件。

  • A、三级四级五级
  • B、一级二级三级
  • C、四级五级六级
  • D、四级五级

正确答案:B

第10题:

按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。

  • A、中期的操作风险跟踪机制
  • B、早期的操作风险预警机制
  • C、操作风险报告机制
  • D、以上都是

正确答案:B

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