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商业银行短期头寸预测的因素包括（）

题目

商业银行短期头寸预测的因素包括（）

  • A、向中央银行领取或缴入现金
  • B、缴存存款的调增调减额
  • C、系统内较拨联行汇差资金
  • D、同业往来的资金清算
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第1题：

资金头寸是商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款。()


参考答案：正确

第2题：

下列对于商业银行短期头寸的匡算说法正确的是()。

A:短期头寸的匡算实际上是对可用头寸的匡算
B:在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算
C:商业银行基础头寸匡算的重点就是对其法定准备金存款的匡算
D:某一商业银行的短期头寸的匡算需借鉴其他银行头寸匡算的经验

答案：B
解析：
头寸匡算是通过直接测算短期内商业银行在中央银行的超额备付金变动情况的一种方法。在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算。短期头寸的匡算实际上是对基础头寸的匡算，由于中央银行对商业银行的库存现金核定限额，因此，商业银行基础头寸匡算的重点就是对其超额准备金存款的匡算。

第3题：

中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括哪几项内容( )。

A．商业银行账号提供的贷款业务

B．商业银行的中间业务

C．商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

D．为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E．为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸


正确答案：CDE
解析：为了督促商业银行设立交易账户，加强市场风险管理和市场风险资本监管，中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》第二十九条规定了交易账户的三项内容。

第4题：

根据《商业银行资本管理办法（试行）》《商业银行银行账簿利率风险管理指引》规定，下列各项应列入交易账簿的有（）。

A.短期内有目的的持有以便转手出售的头寸
B.为对冲银行账簿风险而持有的头寸
C.代客买卖的头寸
D.做市交易形成的头寸
E.自营业务而持有的头寸

答案：A,C,D,E
解析：
交易账簿包括为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸。为交易目的而持有的头寸是指短期内有目的地持有以便出售，或从实际或预期的短期价格波动中获利，或锁定套利的头寸，包括自营业务、做市业务和为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸。

第5题：

当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸（）。

A:增加
B:减少
C:不变
D:不可预测

答案：A
解析：
当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸增加。

第6题：

流动性预测是指县级行社头寸管理部门对未来一段时期内资金流入流出总量及其盈余(缺口)的预测,包括哪些?()

A.短期、中期、长期和特定期流动性预测

B.短期、中期、长期预测

C.中期、长期和特定期流动性预测

D.短期、中期和特定期流动性预测


参考答案：A

第7题：

影响商业银行近期头寸的因素主要有()。

A:存款变动
B:贷款变动
C:到期借出借入款
D:商业银行政策变动
E:经济短期波动程度

答案：A,B,C
解析：
影响商业银行近期头寸的因素主要包括：①存款变动；②贷款变动；③到期借出借入款；④影响近期头寸的其他因素，即法定存款准备金调整、自留准备金的调整，向国家财政缴纳税款，上缴利润也影响近期头寸。

第8题：

中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户的内容应包括（ ）。 A．商业银行账号提供的贷款业务 B．商业银行的中间业务 C．商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸 D．为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸 E．为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸


正确答案：CDE
中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户的内容应包括：商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸；为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸；为规避交易账户其他项目风险而持有的头寸。

第9题：

商业银行在中央银行的超额准备金存款增加，则会使该商业银行的头寸( ) 。

A、增加
B、减少
C、不变
D、不可预测

答案：A
解析：
商业银行在中央银行的超额准备金存款增加，则会使该商业银行的头寸增加。

第10题：

根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行交易账户包括的内容有（）。


A.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸
B.为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸
C.商业银行账号提供的贷款业务
D.商业银行的中间业务
E.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际获取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

答案：A,B,E
解析：
根据《商业银行资本充足率管理办法》第29条第2款，交易账户包括：商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸；为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸；为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸。A、B、E项正确。故本题选ABE。

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