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商业银行董事会应通过审批及检查（）有关操作风险的职责、权限及报告

题目

商业银行董事会应通过审批及检查（）有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，定期审阅（）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。

  • A、高级管理层风险管理部门
  • B、高级管理层高级管理层
  • C、风险管理部门风险管理部门
  • D、风险管理部门高级管理层
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第1题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（ ）

A.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

B.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批；

C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；

D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；

E.确保操作风险制度和措施得到遵守；


正确答案：BCDE

第2题：

根据《商业银行声誉风险管理指引》,商业银行董事会的主要职责是()。

A、审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责

B、制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策

C、授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源

D、明确本行各部门在声誉风险管理中的职责


答案：ACD

第3题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（ ）提交操作风险报告。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.内审部门


正确答案：B

第4题：

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。


A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况．特别是各项重大的操作风险事件或项目

B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设

D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告

答案：C
解析：
《商业银行操作风险管理指引》第七条规定，“商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：(一)在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任：(二)根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告：(三)全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；(四)明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；(五)为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。”根据第六条可知，制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设，是商业银行董事会的职责。选项C错误。

第5题：

商业银行董事会在外包管理的过程中应承担的职责包括（　　）。

A.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
B.审议批准本机构的外包范围及相关安排
C.确定外包业务的范围及相关安排
D.定期审阅本机构外包活动相关报告
E.确定外包管理团队职责

答案：B,D
解析：
商业银行董事会负责审议批准外包的战略发展规划；审议批准外包的风险管理制度；审议批准本机构的外包范围及相关安排；定期审阅本机构外包活动相关报告；定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排。选项A、C、E属于高级管理层的职责。

第6题：

董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险,定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的(),使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。

A、操作规程

B、审批权限

C、风险限额

D、审批流程


参考答案：C

第7题：

商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )

A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；

B.通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；

C.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；

D.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

E.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。


正确答案：ABCDE

第8题：

未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第9题：

商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。（　　）


答案：对
解析：
在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法，并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估。

第10题：

商业银行董事会在声誉风险管理过程中应履行的主要职责不包括（　　）。

A.审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件
B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源
C.确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉
D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

答案：D
解析：
商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。其主要职责包括：①审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。②授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。③明确本行各部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。④确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。⑤培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。

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