成立了风险管理部门之后,前台部门不再承担风险管理职能。

题目

成立了风险管理部门之后,前台部门不再承担风险管理职能。

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相似问题和答案

第1题:

商业银行风险管理部门承担风险识别、计量和监测的重要职责,而各级风险管理委员会承担风险控制/管理决策的最终责任。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中,应当确保(  )。

A. 市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
B. 市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
C. 各职能部门具有明确的职责分工
D. 风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
E. 风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险

答案:A,B,C,D,E
解析:
A项,前中后台职责划分清晰,严格分离设置,通过流程安排和有效的绩效考核机制,促使其相互约束、紧密配合;BE两项,商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量、监测和控制方法有足够的了解;CD两项,负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

第3题:

商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有()。

A.风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权

B.风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权

C.风险管理部门应成为商业银行的盈利中心

D.风险管理部门应具备高度的独立性

E.风险管理部门应承担风险管理的最终责任


正确答案:AD
高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则:首先,风险管理部门必须具备高度独立性,以提供客观的风险规避策略;其次,风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策略执行权,以降低操作风险。

第4题:

通常,银行承担风险识别、风险计量、风险监测职责的部门是( )。




A.风险管理部门
B.资产负债管理部门
C.贷款审查部门
D.财务会计部门

答案:A
解析:
一般来说,银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责。而各级风险管理委员会承担风险控制、决策的责任。

第5题:

最优的公司治理结构是:

A.运行管理层承担风险,执行管理层承担监督职能,内部审计部门承担监督和咨询功能
B.运行管理层承担监督职能,执行管理层承担风险,内部审计部门承担监督和咨询功能
C.董事会承担监督职能,执行管理层承担风险,内部审计部门承担监督和咨询功能
D.董事会承担风险,执行管理层承担监督和咨询职能,内部审计部门承担审计风险

答案:A
解析:
运行管理层承担风险,执行管理层承担监督职能,内部审计部门承担监督和咨询功能。

第6题:

根据商业银行风险管理的最佳实践,下列关于风险管理部门职能的描述,恰当的是(  )。

A.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
B.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
C.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别转移到其他部门
D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

答案:A
解析:
A项,风险管理职能应与业务部门之间保持充分独立,并且不得参与产生收入的经营活动。这种独立性是有效风险管理职能的一个重要组成部分。

第7题:

根据良好的公司治理和内部控制原则,商业银行市场风险管理组织架构应当能够( )。

A.由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
B.由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
C.由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
D.做到各部门职能恰当分离,避免潜在的利益冲突
E.确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立

答案:B,D,E
解析:
A项,负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立,向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告;C项,交易部门应当将中台、后台严格分离,前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。

第8题:

根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行的市场风险管理职能与( )应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付;必要时可设置中台监控机制。

A.业务经营职能

B.前台交易部门

C.后台管理部门

D.中台监控部门


正确答案:A

第9题:

通常,银行承担风险识别.风险计量.风险监测职责的部门是()。

A:风险管理部门
B:资产负债管理部门
C:贷款审查部门
D:财务会计部门

答案:A
解析:
一般来说,银行的风险管理部门承担了风险识别.风险计量.风险监测的重要职责.而各级风险管理委员会承担风险控制.决策的责任。

第10题:

根据良好的公司治理和内部控制原则,商业银行市场风险管理组织架构应当能够()。

A:由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
B:由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
C:由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
D:确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
E:做到各部门职能恰当分离。避免潜在的利益冲突

答案:B,D,E
解析:
负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立,向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告,所以选项A错误。选项D正确;市场风险管理部门监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况,报告超限额情况,所以选项B正确;前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付,必要时可设置中台监控机制,所以选项C错误:相关部门具有明确的职责分工、相关职能被恰当分离,以避免产生潜在的利益冲突,选项E正确。

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