在市场风险管理上,董事会负责()

题目

在市场风险管理上,董事会负责()

  • A、审批市场风险管理的战略、政策和程序
  • B、确定银行可以承受的市场风险水平
  • C、督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险
  • D、监控和评价市场风险管理的全面性、有效性
  • E、监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
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第1题:

根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行负责市场风险管理的部门应向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告,并且具备履行市场风险管理职责所需要的人力、物力资源。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述,最不恰当的是(  )。

A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性
B.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好
C.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险
D.负责确定本行可以承受的市场风险水平

答案:B
解析:
B项,高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程,及时了解市场风险水平及其管理状况。

第3题:

商业银行的市场风险管理组织框架中,( )。

A.包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级

B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任

C.董事会负责制订、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程

D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门


正确答案:A
解析:B是高管层的职责;C是董事会的职责,担起最终责任的只能是董事会;D经营部门不能同时成为风险管理部门,风险管理部门要独立。三个选项的错误都很明显。本题较简单。

第4题:

下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述,最不恰当的是()。

A:负责确定本行可以承受的市场风险水平
B:负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险
C:负责制定市场风险管理制度和程序
D:负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性

答案:C
解析:
董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。董事会负责审批市场风险管理的战、政策和程序;确定银行可以承受的市场风险水平;督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险,并定期获得关于市场风险性质和水平的报告;监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

第5题:

下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中,正确的是()。

A.商业银行的监事会应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
B.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门

答案:A
解析:
B项,高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程;C项,董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任;D项,负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

第6题:

风险管理部门在(  )的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系

A、监事会
B、高管层
C、经营部门
D、董事会

答案:B
解析:
风险管理部门在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。

第7题:

下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中,正确的是(  )。

A.商业银行市场风险管理组织框架包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级
B.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门

答案:A
解析:
B项,高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程;C项,董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任;D项,负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

第8题:

商业银行的市场风险管理组织框架中,( )。

A.包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级

B.董事会负责监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况

C.前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估算、交易结算和款项收付

D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门

E.负责市场风险管理的工作人员应当具备相关的专业知识和技能


正确答案:ABCE
D选项中“承担风险的业务经营部门”与“负责市场风险管理的部门”是保持相对独立的。

第9题:

商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。


答案:对
解析:
商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。
考点
商业银行风险的主要类型

第10题:

商业银行的()应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

  • A、监事会
  • B、董事会
  • C、银监会
  • D、高管层

正确答案:A

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