根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》,客户不可以购买风险

题目

根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》,客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。

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第1题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有( )。

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.如实告知

D.风险匹配

E.满足客户需求


正确答案:ABCD
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。同时遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险。还应遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

第2题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当加强()。

A.投资者教育
B.双方合作意愿
C.客户风险提示
D.投资者股票认知
E.客户的产品适合度

答案:A,C
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。

第3题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,公募基金销售人员在产品销售过程中,应告知客户产品的主要风险,其包括( )等

A.市场风险

B.信用风险

C.管理风险

D.流动性风险


参考答案:ABCD

第4题:

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。


正确答案:正确

第5题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求,商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 ( )


答案:错
解析:
商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

第6题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品。应当遵循( )原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

A.如实告知

B.风险匹配

C.勤勉尽责

D.公平、公开、公正


正确答案:D
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

第7题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项有(  )。

A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句

答案:A,B,C,D,E
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定,销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意以下事项:①有效识别客户身份;②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;④提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知;⑤确认客户抄录了风险确认语句。

第8题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。

A.理财产品风险评级

B.客户风险承受能力评估

C.销售活动风险评估

D.系统稳定运行评估


参考答案:ABC

第9题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,说明高资产净值客户需满足的条件。


正确答案: (一)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;
(二)认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;
(三)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。

第10题:

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、理财产品宣传材料
  • D、风险揭示书
  • E、客户权益须知

正确答案:A,B,D,E

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