商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控()。

题目

商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控()。

  • A、商户授权行为
  • B、商户退单行为
  • C、商户调单行为
  • D、商户退货行为
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第1题:

中国银联商户风险监控系统通过对商户的()进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

  • A、商户交易量的异常变动
  • B、商户已被确认的欺诈交易金额
  • C、商户的可疑交易行为
  • D、商户因欺诈被调单和退单情况

正确答案:A,B,C,D

第2题:

根据风险管理的相关规定,县级行社应对商户以下各项指标进行监控。()

  • A、商户每日单笔交易的平均金额
  • B、商户每日交易总额和总笔数
  • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
  • D、商户每日退货交易笔数与金额

正确答案:A,B,C,D

第3题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第4题:

以下属于特约商户日常风险管理的是()。

  • A、不定期抽查
  • B、商户交易监控
  • C、业务培训
  • D、实地调查

正确答案:A,B,C,D

第5题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

  • A、收单业务风险核查处置机制
  • B、风险商户监控核查管理
  • C、商户收单业务风险管理
  • D、收单业务检查监督机制

正确答案:C

第6题:

人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险?()

  • A、严格商户准入
  • B、提高现场检查频率
  • C、加强商户交易监控
  • D、商户风险信息共享
  • E、积极处理投诉

正确答案:A,B,C,D

第7题:

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的

正确答案:A,B,C,D

第8题:

商户拒付监控项目(MCMP)为所有收单行和商户监控每月拒付率。如果商户达到或超过规定的拒付阈值,其收单行将收到书面通知。 ()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第9题:

商户管理系统功能包括()。

  • A、商户终端管理
  • B、商户风险的监控
  • C、商户设备资料管理
  • D、IVR自助语音

正确答案:A,B,C

第10题:

建设银行存量商户管理有()个环节。

  • A、商户关系维护
  • B、商户关系清理
  • C、商户交易监控
  • D、商户资料变更

正确答案:A,B,C,D

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