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理财到期客户做资产配置的前提是需要深度KYC

题目

理财到期客户做资产配置的前提是需要深度KYC

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相似问题和答案

第1题：

下列有关理财规划观念的叙述，错误的是( )。

A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales

C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置

D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务


参考答案：B
解析：TOPS原则是指取得信任(Trust)、把握机会(Opportunity)、避免痛苦(Pain)和提供方案(Solution)的原则。

第2题：

由于资产配置建议尤其应该与客户的理财目标联系起来分析，故在家庭财务分析的过程中，应尽早地提供资产配置的建议。


答案：错
解析：
当前的资产配置状况有助于客户了解目前各类资产在总资产中的比例，从而比较直观地帮助客户看清楚资产增值潜力和所承担的潜在风险。由于资产配置建议涉及的因素较多，尤其应该与客户的理财目标联系起来分析，故在家庭财务分析的过程中，不宜过早地提供资产配置的建议。

第3题：

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。

A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置


正确答案：C

第4题：

理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。

  • A、反映客户现有投资组合
  • B、反映客户的兴趣爱好
  • C、反映客户家庭预期收入情况
  • D、反映客户投资目标

正确答案:A

第5题：

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

答案：C
解析：

第6题：

金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性；(2)收益性；(3)获利性；(4)周期性

A:(1)(2)(3)
B:(1)(3)
C:(1)(2)(4)
D:(1)(2)(3)(4)

答案：A
解析：
生命周期在个人理财中的运用包括两个方面：(1)专业理财从业人员根据客户家庭生命周期帮助其选择适合客户的银行理财产品、保险、信托、信贷等综合理财套餐；(2)专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期不同阶段对客户的资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。

第7题：

理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（ ）。

A.资产类别的情况
B.资产配置的情况
C.投资风险的状况
D.投资收益的情况

答案：B
解析：
理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即资产配置的情况。

第8题：

金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。

Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案：A

第9题：

以下关于KYC的过程描述正确的是（）

  • A、一定要用量化的表格，体现KYC过程的科学性
  • B、可以通过软性的话题来获得客户的信息和了解客户的实际需求
  • C、需要借助一些技巧和委婉的话术来完成
  • D、KYC是营销活动能否顺利开展的第一步

正确答案:B,C,D

第10题：

理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

  • A、客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
  • B、客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
  • C、客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
  • D、客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

正确答案:A

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