当客户提出理财需求时,大堂人员应()A、直接介绍理财产品B、可以自己直接介绍理财产品,也可以引导客户至理财专员处C、指导客户在自助渠道购买D、将客户引导至理财专员处进行推荐解答

题目

当客户提出理财需求时,大堂人员应()

  • A、直接介绍理财产品
  • B、可以自己直接介绍理财产品,也可以引导客户至理财专员处
  • C、指导客户在自助渠道购买
  • D、将客户引导至理财专员处进行推荐解答
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第1题:

营销人员销售理财产品时不得()。

  • A、虚假宣传
  • B、误导客户
  • C、对客户进行风险评估
  • D、向客户介绍理财产品

正确答案:A,B

第2题:

客户咨询理财时,大堂人员可直接为客户介绍理财产品


正确答案:错误

第3题:

大堂经理的优质客户识别和推荐工作,包括的主要工作内容有()。

A.对未持有我行贵宾卡的潜在贵宾客户,要引导其至个人理财顾问处

B.了解个人理财经理每日客户预约及营销活动安排

C.了解个人客户经理每日客户预约及营销活动安排

D.将个人贵宾客户引导至个人理财经理处

E.将个人贵宾客户引导至个人客户经理处


参考答案:ABCDE

第4题:

理财产品根据销售对象的不同,可以将理财产品分为()。

  • A、个人客户理财产品
  • B、单位客户理财产品
  • C、同业客户理财产品

正确答案:A,B,C

第5题:

关于理财委托撤销说法正确的是()。

  • A、个人客户购买理财可以在省内任意网点撤销
  • B、对公客户购买理财必须在原购买网点撤销
  • C、个人客户在柜面可撤销全部渠道购买的理财产品
  • D、对公客户在网银渠道,现金管理银企通平台只能撤销本渠道购买的理财产品

正确答案:A,B,C,D

第6题:

客户在购买理财产品时,工作人员做法错误的是()

  • A、客户持金葵花卡要咨询理财,引导员表示贵宾和低柜都不在,给客户写了一张理财经理的手机号表示可以联系
  • B、承诺保险产品为固定收益,保本
  • C、告诉客户说其他银行理财收益较高是因为其他银行自己给贴息
  • D、当客户有深入详细了解和购买产品意愿时,应准确表述产品和服务的基本条款,客观介绍产品预期收益并如实告知风险

正确答案:A,B,C

第7题:

客户咨询时无需引导至专区,站着介绍理财产品不扣分


正确答案:错误

第8题:

投资经验丰富的个人客户申购理财产品时,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。


正确答案:错误

第9题:

大堂经理无需将优质客户引导给理财客户经理,可直接将优质客户引导至柜台使其获得优先服务。


正确答案:错误

第10题:

客户在超级柜台购买理财时,大堂引导人员因以客户回执的内容判断理财购买成功与否


正确答案:正确

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