在信用评级过程中,出现以下()情况可由评级业务主管部门强制信用评

题目

在信用评级过程中,出现以下()情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

  • A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
  • B、危害投资人、评级对象发行人利益,严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的
  • C、评级机构连续三年出现亏损的
  • D、不遵守评级业务主管部门相关规定的
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第1题:

下列()不属于评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场的情况。

A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的

B、由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的

C、不遵守信用评级机构行为准则,造成严重影响的

D、不遵守评级业务主管部门相关规定的


参考答案:B

第2题:

为了保证信用评级的公正性,在开展信用评级业务中,信用评级机构和评估人员如与被评对象有利益关系的,应当执行()制度。


本题答案:回避

第3题:

出现以下()情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

A.危害国家安全及国家利益、企业信息安全的

B.危害投资人、评级对象(发行人)利益,严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的

C.评级机构连续三年出现亏损的

D.不遵守评级业务主管部门相关规定的


参考答案:ABD

第4题:

债券信用评级机构应披露以下(  )信息,并接受公众关于信用评级的质询。
Ⅰ.在本机构网站公开披露并及时更新公司基本信息、基础设施建设情况和信用评级体系基础信息
Ⅱ.于每年12月31日前在本机构网站和中国银行间市场交易商协会网站公开披露上一年度信用评级业务开展和合规情况
Ⅲ.信用评级机构的收费标准
Ⅳ.相关法律法规及主管部门等要求披露的其他信息

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第十三条,信用评级机构应披露以下信息,接受公众关于信用评级的质询:①在本机构网站公开披露并及时更新公司基本信息、基础设施建设情况和信用评级体系基础信息;②于每年4月30日前在本机构网站和中国银行间市场交易商协会网站公开披露上一年度信用评级业务开展和合规情况;③相关法律法规及主管部门等机构要求披露的其他信息。

第5题:

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定,下列说法中正确的是()。
Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时,信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序,发布不定期限跟踪评级结果和报告
Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时,应公布最近一次的评级结果及其有效期,说明该项评级此后将不再更新
Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10 年,且不低于债务融资工具存续期满后3 年

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10 年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5 年。

第6题:

《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》不包括()。

A、信用评级主体规范

B、信用评级业务规范

C、信用评级业务管理规范

D、信用评级采集标准规范


参考答案:D

第7题:

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》,下列关于非金融企业债务融资工具信用评级业务的说法,不正确的是()

A、信用评级机构在开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸的,信用评级机构不得参与相关信用评级业务
B、评级小组成员不得连续5年为同一受评企业连续提供信用评级服务,自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动,评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。
C、对于主体评级,信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告
D、对于一年期以上债务融资工具,在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级,跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内;对于一年期内的短期债务融资工具,信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
E、信用评级业务档案的保存期限应不低于10年

答案:E
解析:
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》具体分析如下:
A项,第14条规定,出现以下情形,信用评级机构及参与信用评级的人员(包括评级小组成员和信用评审委员会委员)不得参与相关信用评级业务:信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸。
B项,第22条规定,评级小组成员不得连续5年为同一受评企业或其相关第三方连续提供信用评级服务,自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动。
C项,第27条规定,对于主体评级,信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告。
D项,第27条规定,对于一年期内的短期债务融资工具,信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告;对于一年期以上债务融资工具,在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级,跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内。
E项,第30条规定,信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。据此,业务档案保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

第8题:

被评级业务主管部门勒令强制退出市场的信用评级机构,在退出市场之日起()年后,方可重新申请从事信用评级业务。

A、2年

B、3年

C、5年

D、以上都不对


参考答案:B

第9题:

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定,下列说法正确的是(  )。
Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时,信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序,发布不定期跟踪评级结果和报告
Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时,应公布最近一次的评级结果及其有效期,说明此项信用评级此后不再更新
Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满后3年

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案:D
解析:
Ⅳ项,根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条规定,信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

第10题:

以下()征信业务开展过程中不带有主观判断?

  • A、信用调查
  • B、信用登记
  • C、信用评分
  • D、信用评级

正确答案:B,C

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