收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户,应及时采取什么措施?

题目

收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户,应及时采取什么措施?

参考答案和解析
正确答案:收单机构应建立日常监控机制。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,收单机构应及时监控和调查处理,对于确认为套现等欺诈情况的商户,收单机构应及时终止其交易。
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第1题:

在银行卡收单业务中,以下哪些属于商户欺诈?()

  • A、虚假申请
  • B、侧录
  • C、套现
  • D、洗单
  • E、一柜多机

正确答案:A,B,C,D

第2题:

收单机构发现商户出现以下风险情况的,情节严重的,应立即关闭交易,书面通知商户终止收单协议,并尽快收回机具()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录
  • C、套现
  • D、洗单

正确答案:A,B,C,D

第3题:

根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定,特约商户出现哪些情况,收单社(行)应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施?


正确答案: (1)收单社(行)提出调单时,特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
(2)收单社(行)有合理理由认定交易存在可疑处,或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。

第4题:

对于确认为套现等欺诈情况的商户,应及时终止其交易。


正确答案:正确

第5题:

人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险?()

  • A、严格商户准入
  • B、提高现场检查频率
  • C、加强商户交易监控
  • D、商户风险信息共享
  • E、积极处理投诉

正确答案:A,B,C,D

第6题:

银联风管委衡量收单机构的风险指标有()。

  • A、收单欺诈率
  • B、伪卡欺诈率
  • C、套现率
  • D、退单率

正确答案:A,B,C

第7题:

收单机构开展收单业务需严格防范风险,如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理?()

  • A、虚假申请
  • B、信用卡套现
  • C、交易量突增
  • D、恶意倒闭
  • E、交易量突减

正确答案:A,B,D

第8题:

商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料,是对于以下()风险的防范措施。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:A

第9题:

银行卡清算机构对疑似银行()等可疑交易,应及时提交收单机构核查。

  • A、套现
  • B、欺诈
  • C、大额转账
  • D、洗钱

正确答案:A,B,D

第10题:

下列不属于商户收单欺诈风险的是()。

  • A、商户套现
  • B、伪卡欺诈
  • C、虚假申请
  • D、恶意损坏POS设备

正确答案:D

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