参与者有哪些情形之一,人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改?

题目

参与者有哪些情形之一,人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改?

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第1题:

中国人民银行及其分支机构约见义务机构董事、高级管理人员谈话后,中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应当填写《反洗钱监管记录》并经()签字确认。

A.被约见人

B.约见人

C.反洗钱工作人员

D.反洗钱部门负责人


参考答案:A

第2题:

中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后,应填写反洗钱非现场监管约见谈话记录,并经被约见人签字确认。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第3题:

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就履行反洗钱义务的重大事项作出说明()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第4题:

开办行对人民银行分支机构的检查有()等情形的,人民银行分支机构可以约见其主要责任人谈话,并视情节轻重,给予通报批评,责令限期整改。

  • A、拒绝
  • B、阻挠
  • C、故意隐瞒
  • D、提供虚假资料

正确答案:A,B,C,D

第5题:

各级政府金融办(或政府指定部门)根据监管需要,有权要求融资性担保公司提供专项资料,或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话,要求就有关情况进行说明或必要的整改。


正确答案:正确

第6题:

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构()谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A、董事

B、责任人

C、高级管理人员

D、重要岗位人员


参考答案:AC

第7题:

参与者有哪些情形之一且情节严重,人民银行应要求其退出支付系统?


正确答案:1.存在重大风险隐患,影响支付系统安全运行;
2.自本办法发布之日起,因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过3次;
3.阻碍或不配合人民银行及其分支机构开展现场检查;
4.存在办法第十五条所列情形,且未按要求完成整改。

第8题:

银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的,中国人民银行及其分支机构可以对其采取下列措施()

A.要求提交书面说明或者承诺,或约见谈话

B.责令限期整改

C.视情将相关信息向其上级机构、行业监管部门反馈、在行业范围内发布,或者向社会公布

D.建议银行、支付机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予处分


答案:ABCD

第9题:

各级政府金融办(或政府指定部门)根据监管需要,有权要求融资性担保公司提供与项资料,或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话,要求就有关情况进行说明或必要的整改。


正确答案:正确

第10题:

网上支付跨行清算系统参与者有哪些情形之一的,由人民银行责令改正,给予警告并进行通报?


正确答案:1.无正当理由拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的;
2.未按本办法规定及时、准确发起业务回执的;
3.未按本办法规定及时贷记指定收款人账户、延压客户资金的;
4.发起无真实交易背景的网银借记业务和第三方贷记业务的;
5.未妥善管理协议数据库,影响业务正常处理的;
6.第三方机构未按本办法规定配合其他参与机构对交易数据进行查询的;
7.内部业务系统或前置机运行管理不善,出现故障未及时排除,影响业务正常处理的;
8.清算账户头寸不足造成支付业务不能及时清算的;
9.向人民银行提供虚假材料,申请加入网上支付跨行清算系统的;
10.其他影响业务正常处理和系统安全稳定运行的情形。

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