理财计划涉及的有关交易工具的风险限额,同时应纳入()管理。

题目

理财计划涉及的有关交易工具的风险限额,同时应纳入()管理。

  • A、相应的交易工具的总体风险限额
  • B、全行风险资产的风险限额
  • C、表外业务风险限额管理
  • D、负债业务的风险限额
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

综合理财计划市场风险控制方法有( )。

A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含错配限额

B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财产品的限额

C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理,但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易,应记录检查


正确答案:B
解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十一一条规定,所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。所以A项说法错误。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十二条规定,商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额。因此B项说法正确。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十四条规定,商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额;所以C项说法错误。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十五条规定,对于未事先审批而突破交易限额的交易,应予以记录并调查处理。因此D项说法错误。

第2题:

个人理财业务的风险管理应包括( )。

A.商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

B.商业银行在提供理财服务过程中面临的收益风险

C.商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

D.理财产品(计划)相关交易工具的市场风险

E.理财产品(计划)相关交易工具的价格风险


正确答案:ACD
解析:个人理财业务面临的主要风险包括:法律风险、操作风险、声誉风险等和市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

第3题:

针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在健全内部风险监控机制、( )等方面。

A.合理确定理财计划和销售起点

B.进行综合理财服务和理财计划的风险提示

C.制定风险限额管理制度

D.不同部门和岗位独立运行


正确答案:ABCD

第4题:

下列关于综合理财业务的风险控制,说法错误的是( )。

A.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的限额

C.商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的一致性

D.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含止损限额


正确答案:D
解析:商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含风险价值限额。

第5题:

商业银行在大力开展个人理财业务的同时,应努力提升个人理财业务的风险管理水平,建规立制,建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:A
解析:本题表述正确,商业银行在大力开展个人理财业务的同时,应努力提升个人理财业务的风险管理水平,建规立制,建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

第6题:

应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

A.结算前信用风险限额

B.结算信用风险限额

C.风险价值限额

D.资金限额


正确答案:B

第7题:

关于综合理财业务的风险控制,下列说法正确的是( )。

A.商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式,根据交易对手的信用状况计算

C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算

D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额

E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况


正确答案:ABCDE
解析:本题考查综合理财业务的风险控制,题中五个选项都是正确的。

第8题:

( )应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。 A.期权限额 B.交易限额 C.结算前信用风险限额 D.结算信用风险限额


正确答案:D
结算信用风险限额应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

第9题:

商业银行综合理财业务中对信用风险控制的描述正确的是()。

A.商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式,根据交易对手的信用状况计算

C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算

D.商业银行应根据信用风险可能对银行流动性产生的影响,制定相应的限额指标


参考答案:ABCD

第10题:

在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有( )。

A.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

B.商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额

D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

E.商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)


正确答案:BCD
解析:A项属于风险隔离措施;E项属于个人理财产品(计划)的监管要求。

更多相关问题