商业银行公司治理现场检查要点有()

题目

商业银行公司治理现场检查要点有()

  • A、公司治理的运作是否建立在完善的组织架构的基础上
  • B、公司治理相关制度安排是否建立和完善
  • C、公司治理机制是否科学、有效
  • D、公司治理的模式是何种模式
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第1题:

我国保险监管机构履行监管职责的主要方法有两种,其中以保险公司治理结构为重点进行监管的是()。

A.现场检查

B.非现场检查

C.内部监管

D.外部监管


参考答案:A本题解析:我国《保险公司管理规定》第八十九条规定,中国保监会对保险机构的监督管理,采取现场监督管理与非现场监督管理相结合的方式。现场检查的重点是被检查保险机构内部控制制度和治理结构是否完善,财务统计信息是否真实准确,保险投诉是否确实合理等。

第2题:

商业银行的公司治理具有特殊性,具体表现为( )。

A.商业银行公司治理更加注重债权人利益的保护
B.商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高
C.商业银行公司治理应受到更严格的监管
D.商业银行的首要职责和生命线是信用创造
E.商业银行具有完善的信息披露制度

答案:A,B,C
解析:
商业银行的这种高杠杆、高风险的特点决定了商业银行的公司治理具有特殊性。其表现在:一是商业银行公司治理更加注重债权人利益的保护:二是商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高:三是商业银行公司治理应受到更严格的监管。

第3题:

对商业银行公司治理评级结果为()级以下的,应当加强对被评级银行公司治理状况的监管,并视情况进行专项现场检查。

A.2

B.3

C.4

D.5


参考答案:B

第4题:

《商业银行公司治理指引》的政策要点:加强对主要股东行为的约束,主要股东是能够直接、间接、共同持有或控制商业银行()以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

  • A、2%
  • B、5%
  • C、7%
  • D、10%

正确答案:B

第5题:

检查人员在对商业银行进行公司治理现场检查前,可要求被检查单位提供的资料有()

  • A、被检查银行的章程
  • B、被检查银行股东的构成
  • C、被检查银行股东负债情况表
  • D、银行年报和信息披露制度等相关材料

正确答案:A,B,C,D

第6题:

对银行公司治理现场检查采取顺查法,即从现场检查发现的问题着手,经过检查人员的分析与判断,导致问题发生的原因,求证被检查银行公司治理种存在的缺陷。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第7题:

中国保监会于2006年出台了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》,关于公司治理结构监管,该指导意见的主要内包括()。

  • A、资格管理和培训
  • B、非现场检查
  • C、现场检查
  • D、预警机制
  • E、沟通机制

正确答案:A,B,C,E

第8题:

下列关于商业银行公司治理的说法,错误的是( )。

A.公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标

B.良好的公司治理是商业银行安全稳健运行的一项基本要素,如果存在明显疏漏,则会造成商业银行破产

C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制

D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度,强化激励约束机制


正确答案:B

第9题:

对商业银行公司治理现场检查的要点包括()

  • A、公司治理的运作是否建立在完善的组织架构基础上
  • B、公司治理相关制度安排是否建立且完善
  • C、公司治理机制是否科学有效
  • D、公司治理的运作机制终于公司治理的组织结构

正确答案:A,B,C,D

第10题:

根据《商业银行公司治理指引》,()是商业银行公司治理的基本文件。

  • A、公司法
  • B、监管文件
  • C、公司章程
  • D、股东大会决议

正确答案:C

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