金融机构申请开办衍生产品交易业务,应具有风险模型研究人员或风险分

题目

金融机构申请开办衍生产品交易业务,应具有风险模型研究人员或风险分析人员至少()名。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4
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第1题:

商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括( )。

A.交易品种及其风险控制制度
B.风险管理制度和内部控制制度
C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标
D.交易员守则

答案:B
解析:
商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,且至少包括以下内容: (1)衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(业务操作规程应当体现交易前台、中台与后台分离的原则)和针对突发事件的应急计划;(2)新业务、新产品审批制度及流程;(3)交易品种及其风险控制制度;(4)衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标;(5)风险管理制度和内部审计制度;(6)衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度;(7)交易员守则;(8)交易主管人员岗位责任制度,对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制;(9)对前台、中台、后台主管人员及工作人员的培训计划。

第2题:

农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村信用合作联社申请开办衍生产品交易业务,应符合以下条件()。

  • A、经营状况良好,主要风险监管指标符合要求
  • B、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
  • C、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
  • D、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录
  • E、具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名,风险模型研究人员或风险分析人员至少1名,以上人员均需专岗人员,相互不得兼任,且无不良记录

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

国内金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备哪些基本条件?(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉的决定》第七条)


正确答案:金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列条件:(一)有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度;(二)具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统;(三)衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录;(四)应具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名,风险模型研究人员或风险分析人员至少1名;以上人员均需专岗人员,相互不得兼任,且无不良记录;(五)有适当的交易场所和设备;(六)外国银行分行申请开办衍生产品交易业务,必须获得其总行(地区总部)的正式授权,且其母国应具备对衍生产品交易业务进行监管的法律框架,其母国监管当局应具备相应的监管能力;(七)中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。)

第4题:

金融机构申请开办衍生产品交易业务,应具有相关风险管理人员至少()名。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:A

第5题:

《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括()。

  • A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易
  • B、金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务
  • C、远期
  • D、期货

正确答案:A,B

第6题:

《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构对该机构或个人披露的信息应至少包括()。

  • A、衍生产品合约的内容
  • B、衍生产品合约内在风险概要
  • C、影响衍生产品潜在损失的重要因素
  • D、该机构或个人的信用风险

正确答案:A,B,C

第7题:

《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构申请开办衍生产品交易业务,应当制定下列哪些制度并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送()

  • A、风险敞口量化或限额的授权管理制度
  • B、衍生产品交易业务内部管理规章制度
  • C、衍生产品交易的会计制度
  • D、内部控制制度

正确答案:A,B,C

第8题:

银行业金融机构申请基础类资格,应当具备以下条件( )。

A.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度

B.应具有从事衍生产品或相关交易

C.相关风险管理人员至少

D.风险模型研究人员或风险分析人员至少


正确答案:A

第9题:

《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件()。

  • A、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
  • B、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
  • C、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录
  • D、有适当的交易场所和设备

正确答案:A,B,C,D

第10题:

银行申请开办代客衍生产品业务应当具备以下条件()。

  • A、取得即期结售汇业务资格
  • B、有健全的衍生产品交易风险管理制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统
  • C、配备开展衍生产品业务所需专业人员
  • D、符合银监部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定

正确答案:A,B,C,D

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