风险为本监管是取代CAMELS评级的一种监管方法。()

题目

风险为本监管是取代CAMELS评级的一种监管方法。()

参考答案和解析
正确答案:错误
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第1题:

下列关于CAMELs评级的说法,正确的有( )。

A.CAMELs评级结果以1~5级表示,数字越小表明级别越低和监管关注程度越高

B.CAMELs评级包括五大类要素评级和一个综合评级

C.CAMELs评级的要素“C”是指“成本”

D.CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

E.CAMELs评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率


正确答案:DE

第2题:

风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,除了规划监管行动和风险评估,其他的流程有( )。

A.了解机构

B.准备风险为本的现场检查

C.对监管结果汇总报告

D.实施风险为本的现场检查并确定评级

E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测


正确答案:ABDE
解析:风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,具体包括:了解机构、风险评估、规划监管行动、准备风险为本的现场检查、实施风险为本的现场检查并确定评级、采取监管措施、效果评价和持续的非现场监测,所以A、B、D、E项正确。

第3题:

美国联邦储备体系在1995年11月发出指引,要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级,将银行的风险管理因素独立出来给予评级,标志着美国银行监管开始向()迈进。

A.风险为本的监管

B.合规为本的监管

C.风险与合规并重的监管

D.控为本的监管


参考答案:A

第4题:

风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,除了规划监管行动和风险评估,其他的流程有()。

A.了解机构
B.准备风险为本的现场检查
C.对监管结果汇总报告
D.实施风险为本的现场检查并确定评级
E.持续的非现场监测

答案:A,B,D,E
解析:
风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,具体包括了解机构,风险评估,规划监管行动,准备风险为本的现场检查,实施风险为本的现场检查并确定评级,监管措施、效果评价和持续的非现场监测。

第5题:

风险监管框架的监管步骤包括( )。

A.了解机构和风险评估

B.规划监管行动

C.准备风险为本的现场检查

D.实施风险为本的现场检查并确定评级

E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测


正确答案:ABCDE
风险监管框架的监管步骤:了解机构;风险评估;规划监管行动;准备风险为本的现场检查;实施风险为本的现场检查并确定评级;监管措施、效果评价和持续的非现场监测。

第6题:

以风险为本的持续监管框架内容包括( )。

A.了解机构和风险评估

B.规划监管行动

C.准备风险为本的现场检查

D.实施风险为本的现场检查并确定评级

E.监管措施、措施评价和持续的非现场监测


正确答案:ABCDE
解析:风险为本的持续监管框架由六个相互衔接的具体监管步骤组成,本题选项全部包括了这六步,其中A选项的了解机构和风险评估是两个步骤。

第7题:

下列风险监管框架的监管步骤中,最能体现持续有效监管的是( )。

A.风险评估

B.规划监管行动

C.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

D.实施风险为本的现场检查并确定评级


正确答案:C
监管措施、效果评价和持续的非现场监测是风险为本监管的后续阶段,也是最能体现持续有效监管的阶段。

第8题:

风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念,因此,实施以风险为本的监管,首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行分类。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

从监管实践看,风险监管包括两个阶段,( )。

A.第一阶段是以合规监管,第二阶段是风险监管阶段

B.第一阶段是以风险为本的监管,第二阶段是“骆驼”评级监管阶段

C.第一阶段是"骆驼"评级监管阶段,第二阶段是以风险为本的监管

D.第一阶段是风险监管阶段,第二阶段是合规监管


正确答案:C

第10题:

下列关于CAMELS评级的说法,正确的有( )。

A.CAMELS评级结果以1~5级表示,数字越大表明级别越低和监管关注程度越高
B.CAMELS评级包括五大类要素评级和一个综合评级
C.CAMELS评级中字母C表示的要素是成本
D.CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
E.CAMELS评级中字母M表示的要素是管理

答案:A,D,E
解析:
CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系,它包括资本充足性(C)、资产质量(A)、经营管理能力(M)、盈利水平(E)、流动性(L)、市场敏感性(S)六大要素评级和一个综合评级。

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