下列对确认银行违规行为的说法错误的是()

题目

下列对确认银行违规行为的说法错误的是()

  • A、重点收集与调查行为有关的直接证据
  • B、在无法取得直接证据的情况下,可以直接定性
  • C、要注意证据收集的合法性问题,违反法定程序和法律规定收集的证据是非法证据
  • D、要注意证据形式的合法性,未经原件保存单位核对一致并签章证明的材料复印件,行政诉讼中不得作为证据使用
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第1题:

下述银行违规行为特征描述正确的是()。

A.银行违规行为主体为银行业金融或其工作人员

B.银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规及银行部管理制度的规定

C.银行违规行为必须是已经实施了的,并产生一定法律后果的行为

D.银行违规行为必须是作为,不包含不作为;


参考答案:AC

第2题:

下列关于商业银行会计系统控制的说法中,错误的是(  )。

A.主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制
B.银行应当保证会计资料真实完整
C.应当建立有效的核对、监控制度
D.应对银行的商誉等无形资产和重要凭证及时进行盘点

答案:D
解析:
会计系统控制主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制。会计系统控制要求企业严格执行国家统一的会计准则制度,加强会计基础工作,明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序,保证会计资料真实完整。商业银行应当严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整。同时,应当建立有效的核对、监控制度,对各种账证、报表定期进行核对,对现金、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点。

第3题:

下列关于银行违规行为的说法错误的是:()。

A.银行违规行为可以是作为,也可以是不作为

B.银行违规行为必须是已经实施了的,并产生了一定法律后果的行为

C.银行违规行为具有违法违规性

D.银行违规行为主体为银行业金融;


参考答案:D

第4题:

下列关于商业银行开办保管箱业务的说法,错误的是()。

  • A、在场地、设备和处理软件等方面符合国家安全标准
  • B、对用户身份不需核验确认
  • C、对进入保管场地和开启保管箱制定相应的操作规范
  • D、防止利用商业银行场地保管非法物品

正确答案:B

第5题:

建立监督投诉处理机制,鼓励社会及业界对银行服务收费相关问题进行监督,对确认违规行为进行查处,同时对有关失实投诉及报道进行及时澄清。


正确答案:正确

第6题:

一般违规行为,是指正常的违规行为,这个说法正确吗?()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第7题:

在经济活动中,“错误”和“舞弊”是两个不同性质的概念。下列属于对“错误”行为的描述正确的有()。

  • A、因业务不熟导致的违规行为
  • B、因工作疏忽导致的违规行为
  • C、采用非法手段、欺骗手段的违法乱纪行为
  • D、因不负责任导致的违规行为

正确答案:A,B,D

第8题:

下列()内容属于银行违规行为的认定内容。

A.确认违规责任人

B.认定银行违规行为的性质

C.确认银行违规问题数量

D.确认违规责任轻重


参考答案:B

第9题:

下列关于商业银行对集团客户授信应遵循原则的说法,错误的是()。

  • A、统一
  • B、适度
  • C、预警
  • D、集中

正确答案:D

第10题:

对检查中发现的问题,首先要确认隐患或违规行为的存在,然后根据从业活动之间的关联性进行排查,以发现更多隐患和违规线索。对确认存在的隐患或违规行为,按照规定依法处置。


正确答案:正确

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