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客户申请开立个人账户，可向银行出具哪些符合实名制规定的合法有效的

题目

客户申请开立个人账户，可向银行出具哪些符合实名制规定的合法有效的证明文件（）

  • A、居住在境内16（周）岁以上中国公民，出具居民身份证或临时居民身份证，可以申请开立个人账户
  • B、居住在境内的16岁以下中国公民，由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件
  • C、外国公民，应出具护照、外国人永久居留证或边民出入境通行证。16岁以下外国公民，参照16岁以下中国公民相关规定办理
  • D、居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照（应同时出具国外永久居留证、归国华侨证或可表明华侨身份的其他证件）
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第1题：

金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）

A.《境内外汇账户管理规定》

B.《境外外汇账户管理规定》

C.《个人结算账户管理规定》

D.《个人存款账户实名制规定》


正确答案：D

第2题：

申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

  • A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
  • B、基本存款账户开户登记证
  • C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
  • D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

正确答案:A,B,C,D

第3题：

我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性


参考答案：ABC

第4题：

人民银行对于个人账户管理最基础和核心的规定是（）

  • A、个人账户实名制
  • B、个人账户分类管理
  • C、关于加强反洗钱客户身份识别
  • D、关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪

正确答案:A

第5题：

银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

  • A、按照客户要求开立匿名账户
  • B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
  • C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
  • D、对开户申请人开户意愿进行核实

正确答案:A

第6题：

申请有担保流动资金贷款时，应提交的申请材料有()。

A:合法有效的身份证件
B:贷款银行认可的借款人偿还贷款证明材料
C:明确的用款计划以及与之相关的资料
D:已支付的所购商用房价款规定比例首付款的证明
E:在银行开立的个人账户资料

答案：A,B,C,E
解析：
已支付所购商用房价款规定比例首付款的证明属于商用房贷款的申请材料，申请有担保流动资金贷款无须提供此项材料。故D选项不符合题意。

第7题：

存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具哪些开户申请资料？


正确答案: 应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：
（一）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
（二）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。

第8题：

申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具()

A. 开立基本存款账户规定的证明文件

B. 基本存款账户开户许可证

C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明


参考答案：ABCD

第9题：

按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

  • A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
  • B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
  • C、无需核实开户申请人开户意愿
  • D、开立匿名或假名银行账户

正确答案:B

第10题：

申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

  • A、开立基本存款账户规定的证明文件
  • B、基本存款账户开户登记证
  • C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
  • D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

正确答案:A,B,C,D

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