开户单位开户资料不完整的,原则上不予开户,营业机构因业务需要执意

题目

开户单位开户资料不完整的,原则上不予开户,营业机构因业务需要执意开立的,应报经()审批同意后方可开立。

  • A、营业机构负责人
  • B、公司银行部负责人
  • C、运营管理部主管行领导
  • D、公司银行部主管行领导
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第1题:

开户单位在本支行现有单位银行结算账户数量在()个以上时(含),原则上不予开户。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:C

第2题:

下列关于账户开户的规定,说法有误的是()。

  • A、行内员工(包括客户经理)一律不得代理客户办理开户手续。
  • B、对能确认为非客户开户有权人的,为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡,柜台不予受理。
  • C、对因开户资料不齐全退还给客户的,客户又重新申请开户的,开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。
  • D、在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人

正确答案:C

第3题:

人民银行营业部门与开户单位月度对账时,开户单位在对账单上签字的负责人是指 ( ) 。

A、指开户单位会计财务部门负责人

B、指开户单位营业部门负责人

C、指开户单位负责与人民银行营业部门对账的业务部门负责人

D、指开户单位负责人


答案:D

第4题:

已销户账户资料,应按()顺序排列整理。

  • A、开户申请书→销户申请书→营业执照等其他开户资料
  • B、销户申请书→开户申请书→营业执照等其他开户资料
  • C、账户管理协议→开户申请书→营业执照等其他开户资料
  • D、营业执照等其他开户资料→开户申请书→销户申请书

正确答案:B

第5题:

单位结算账户开户客户需提交的开户资料包括()。

  • A、营业执照
  • B、税务登记证明
  • C、法人有效身份证
  • D、组织机构代码证E开户许可证

正确答案:A,B,C,D

第6题:

以下对跨法人机构更换存折业务描述正确的是()。

  • A、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构办理的换折业务
  • B、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构办理的换折业务
  • C、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务
  • D、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务

正确答案:D

第7题:

在对公存款业务中()属于开户、续存业务的主要风险点。

  • A、开户资料交接不严密,保管不善
  • B、银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
  • C、未经人民银行审批、备案开户
  • D、使用开户资料复印件进行开户

正确答案:A,B,C,D

第8题:

对公单位经常项目帐户开户时应审核留存()开户资料。

  • A、开户主体基本信息
  • B、营业执照
  • C、法人代码证书
  • D、涉外业务经营许可证明

正确答案:A,B,C,D

第9题:

开户单位多次发生可疑交易行为,营业机构因业务需要执意要求开立账户的,应经()审批同意后方可开立。

  • A、运营管理部
  • B、公司银行部
  • C、合规部
  • D、运营分管行领导

正确答案:C

第10题:

人民币单位银行结算账户通存通兑业务类型包括()。

  • A、收、付款人均不在交易行开户
  • B、付款人在交易行开户,收款人在系统内其他营业机构开户
  • C、收、付款人均不在交易行开户,但至少有一方在系统内其他营业机构开户户
  • D、收款人在交易行开户,付款人在系统内其他营业机构开户

正确答案:B,C,D

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