结合中信银行现金管理的实际模式,以下()情况不作为超限行为。A、周五、周六、周日及节假日前一工作日及节假日期间柜员尾箱现金超限额的,可于柜员上班后的第一天上缴支行库管B、周五、周六、周日及节假日前一工作日及节假日期间库存现金超限额,但于次周周一或节假日后第一个工作日内将超限额部分上缴分行C、因客户大额预约取现推迟或取消,导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行D、因理财产品出售,导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行

题目

结合中信银行现金管理的实际模式,以下()情况不作为超限行为。

  • A、周五、周六、周日及节假日前一工作日及节假日期间柜员尾箱现金超限额的,可于柜员上班后的第一天上缴支行库管
  • B、周五、周六、周日及节假日前一工作日及节假日期间库存现金超限额,但于次周周一或节假日后第一个工作日内将超限额部分上缴分行
  • C、因客户大额预约取现推迟或取消,导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行
  • D、因理财产品出售,导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行
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第1题:

营业机构应合理匡算节假日期间现金用量,根据节假日前客户预约及理财、国债产品到期情况,向直管上级分行报批增加临时库存额度和柜员尾箱额度,提前进行备付。


正确答案:正确

第2题:

上缴日遇法定节假日,营业机构无法上缴或支行等上缴管辖部门无法接收的,应于()工作日内完成印章上缴工作。

  • A、法定节假日后第一个
  • B、法定节假日后三个工作日内
  • C、法定节假日后七个工作日内
  • D、法定节假日前最后一个

正确答案:D

第3题:

节假日对外营业的机构,应综合考虑节假日前的客户取现预约及理财等产品到期情况,合理匡算本机构节假日现金用量,根据实际需要向分行申请节假日库存现金额度和尾箱现金额度,提前进行现金备付,并做好节假日现金不足的应急处理预案,确保节假日正常现金支付。


正确答案:正确

第4题:

对于节假日超过库存限额部分的现金,营业机构应于节假日后的第()工作日内及时办理上缴。对于全辖回笼现金超过分行金库现金限额的,分行应在节假日后及时办理缴存。

  • A、1个
  • B、2个
  • C、3个
  • D、5个

正确答案:A

第5题:

《中原银行现金限额管理办法(试行)》规定,分行会计运营部的主要职责是()

  • A、制定修订及解释中原银行现金限额管理办法,并组织实施
  • B、根据总行核定指标,向辖属机构分解、下达现金备付率指标;核定辖属营业机构各项限额额度,并依据业务发展需要进行适时调整或浮动
  • C、监督柜员尾箱超限额时及时上缴,控制柜员尾箱限额
  • D、对辖属分支机构现金限额管理的执行情况进行指导、监督、检查,并对辖内现金限额管理工作进行考核、通报等

正确答案:B,D

第6题:

日终,柜员检查上柜库存现金是否超过核定柜员现金限额。如超过限额,柜员使用“1137现金上缴”交易上缴超额部分,99999钱箱操作员使用“1138现金入库”交易入库。


正确答案:错误

第7题:

考虑目前我*行现金管理的实际模式,以下情况在分行日常管理中可以不作为超限行为()

  • A、周五库存现金超限额但于次周周一不上缴分行的
  • B、周六、日或节假日库存现金超限额,但于次周周一及节假日后第一个工作日内将超限额部分上缴分行的
  • C、因出售理财产品导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行,但已及时合理报备的
  • D、客户大额预约取现推迟或取消导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行,但已经向分行提出合理报备的

正确答案:B,C,D

第8题:

对于节假日超过库存限额部分的现金,营业机构应于节假日后的第一个工作日内及时办理上缴。


正确答案:正确

第9题:

在现金限额管理方面,关于支行主要职责说法错误的是()

  • A、落实、执行分行下达的各项限额额度,并根据实际需要,向分行提出调整或浮动申请
  • B、做好现金收付量预测,监督库管员尾箱超限额时及时上缴,控制本机构库存现金,对柜员尾箱不做要求
  • C、做好支行管辖范围内自助设备加钞、清机工作
  • D、对柜员尾箱现金、自助设备现金进行盘点和检查等

正确答案:B

第10题:

下列说法符合《中原银行现金限额管理办法(试行)》规定的有()

  • A、现金备付管理的主要指标是人民币库存现金备付率
  • B、原则上,营业结束后,每个柜员尾箱现金不应超过5万元人民币、外币折合不应超过1万美元
  • C、原则上,分行金库人民币库存可结合当地人民银行出入库、现金调缴的有关规定,保留3-5日辖属营业机构正常人民币现金支付量
  • D、柜员尾箱现金遇周末、节假日等情况可根据实际需要进行浮动,并确保次周周一及节假日后第一个工作日结束前将超限额部分上缴库管员

正确答案:B,D

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