以下开户业务,如客户提交的开户资料真实完整有效,柜面可直接办理开

题目

以下开户业务,如客户提交的开户资料真实完整有效,柜面可直接办理开户手续的是()。

  • A、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立投融资性同业银行结算账户
  • B、异地银行机构到中信银行某分行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
  • C、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
  • D、客户申请到中信银行某支行开立SPV专用账户
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第1题:

禁止准入类客户通过网点柜面办理开户业务时,系统自动拒绝其开户申请。


正确答案:正确

第2题:

分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时,应上门核实,属于核实的项目是()。

  • A、客户的开户意愿
  • B、客户的经营状况
  • C、开户资料的真实性
  • D、办理开户业务财务人员的真实身份

正确答案:A,C,D

第3题:

期货公司为客户开立账户,应当对客户开户资料进行审核,确保开户资料的合规、真实、准确和完整。( )


答案:对
解析:
《期货市场客户开户管理规定》第二条,期货公司为客户开立账户,应当对客户开户资料进行审核,确保开户资料的合规、真实、准确和完整。故本题答案为A。

第4题:

受理企业提交的开立基本存款账户的资料,严格履行客户身份识别义务和联网核查客户身份信息制度为开户企业办理面签手续,认真审核开户资料的(),并留存完整的证明文件复印件。

  • A、准确性
  • B、真实性
  • C、完整性
  • D、有效性

正确答案:B,C,D

第5题:

如为有条件准入类客户,通过网点柜面办理开户业务时,系统自动弹出相应提示信息,并增加授权控制。经办网点如需继续办理开户,需提交网点运营经理审批。


正确答案:错误

第6题:

客户在农业银行超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,()负责审核客户资料真实性与完整性。

  • A、大堂经理
  • B、运营主管
  • C、客户经理
  • D、柜面经理

正确答案:C

第7题:

营业部为客户办理开户等相关业务,应严格执行公司的开户流程和复核机制。严格审核客户姓名和名称、身份的真实性和有效性,确保开户资料的真实、准碓、完整、有效,资产权属关系清晰。资金账户和证券账户对应关系明确,同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名和名称一致。


正确答案:错误

第8题:

以下不属于广东农村信用社住宅专项维修资金业务对业主开户及信息变更的主要风险点的选项是()

  • A、由于批量开户是异步处理的,经办柜员不能仅凭提交成功就判断开户已成功
  • B、相关开户资料不完备、不真实
  • C、相关变更新信息资料不完备、不真实
  • D、客户是否在规定的时间内办理

正确答案:D

第9题:

以下哪一项不属于广东农村信用社办理零存整取开户的业务审核内容?()

  • A、审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求,如为代理开户的,还需审核代理人身份证件
  • B、审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
  • C、如为现金开户的,应当面清点现金,并核对是否与开户金额相符
  • D、审查存单(折)是否为广东农村信用社(行)签发,是否真实有效

正确答案:D

第10题:

按广东农村信用社银行卡业务的规定,以下关于个人在广东农村信用社办理开卡业务审核要求描述不正确的是()

  • A、审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致,填写是否正确。
  • B、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。
  • C、审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。
  • D、清点客户交存的现金,并核对是否与开户金额一致,如发现假币的,按相关规定处理。

正确答案:B

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